תחומי אחריות של יועץ פנסיה, תפקידי היועץ הפנסיוני
סוג לימודים
תחום לימודים
מסלול לימודים

חפש מוסד לפי איזור ועיר

בחר איזור:

בחר עיר:

חפש מוסד לפי איזור ועיר

ימים פתוחים

ימים פתוחים
îçùáåï áâøåéåú
לאורך שלושה עשורים מערכות הפנסיה בכל רחבי העולם עברו משברים קשים ולאורם נערכו שינויים יסודיים. השינויים עדיין קורים בשטח ויוצרים מערכת פנסיונית חדשה שיש להכיר את חוקיה לעומק על מנת להשקיע באופן מושכל ויעיל. היועץ ה>
מגזין ביטוח Article Image

תחומי אחריות של יועץ פנסיה

תחום הפנסיה בישראל עבר לאורך שני עשורים מהלך של רפורמות לא מעטות. אלו שינו את מבנה החיסכון לטווח הארוך החשוב כל כך לעתידם האישי של אזרחי מדינת ישראל, ועדיין נמצאות בתהליך עיצוב המערכת הפנסיונית החדשה, אותה כדאי שכל אזרח יכיר היטב דרך היועץ הפנסיוני שלו.
  • |
  • |
  • 13:20
  • |
  • 1934 צפיות

לאורך שלושה עשורים מערכות הפנסיה בכל רחבי העולם עברו משברים קשים ולאורם נערכו שינויים יסודיים. השינויים עדיין קורים בשטח ויוצרים מערכת פנסיונית חדשה שיש להכיר את חוקיה לעומק על מנת להשקיע באופן מושכל ויעיל.  יועץ פנסיוני הוא בעל הסמכות לייעץ באופן אובייקטיבי לגבי מסלולי חיסכון ארוכי טווח לצורכי פנסיה, כשמותר לו לייעץ ברישיון משרד האוצר, מבלי לייצג או לקבל תמורה מחברת ביטוח המשווקת באופן אינטרסנטי פוליסות לביטוח. בתוך כך, עליו לשאת בתחומי אחריות שונים.

יעוץ בסיסי לעומת יעוץ מורכב
היועץ הפיננסי ירוויח על פי מורכבות הייעוץ, וכן על פי המוניטין שצבר לעצמו בדרך כלל. ייעוץ פנסיוני בסיסי להכוונה כללית עבור חוסך חדש נחשב לייעוץ פשוט יותר מאשר ייעוץ עבור אדם שצבר במהלך חייו מספר תוכניות חיסכון או במקומות עבודה אחדים, ועליו להחליט איך לנהל אותן – תוך השקעת כל הביצים בשקית אחת, או לרענן את התוכנית, אם זה ישתלם. אפיק אחר שניתן ללמוד הוא הכשרה לשיווק פנסיוני אשר נותן גם את הבסיס לשיווק פוליסות ביטוח בתחום זה ולא רק מתן ייעוץ ומידע כללי.

להתבגר בכבוד, גם מבחינה כספית- ייעוץ פנסיוני.
להתבגר בכבוד, גם מבחינה כספית- ייעוץ פנסיוני.

לגרום ללקוח להרוויח
אמנם ישנה חובה על פי חוק להפרשה קבועה ומינימלית לתכנית הפנסיונית, ועדיין השינויים במשק מייצרים מצבים מורכבים עימם יש להתמודד כדי להבטיח רמת חיים מינימלית לאחר גיל הפרישה. היועץ הפנסיוני יתייחס לחלק מן השכר אשר נכלל כבסיס הפנסיוני, בין אם הוא מבוטח או לא, ובין אם ישנן תוספות ובונוסים שאינם נכללים בשכר של המבוטח. חשוב לדעת גם לכמה זמן לתכנן את התוכנית הפנסיונית, וזה בהתאם לתוכניות החיים של המבוטח.

מתי לקחת סיכון – ומתי לא
בשנים האחרונות, תחום החיסכון הפנסיוני עבר לידיהם של החוסכים עצמם. החוסכים מתחילים לקחת אחריות, בכל הגילאים, בעוד שהחוסך הצעיר יכול לקחת יותר סיכונים ולהתחייב למסלולי סיכון גבוה ואילו החוסך שמתקדם לעבר שנות הפרישה ימנע מלקחת את הסיכונים הללו. אחריותו של היועץ הפנסיוני נעוצה רבות בכלים שקיבל בקורס יעוץ פנסיוני כדי לחשוב ולהחליט אילו סיכונים רצוי לקחת בכל שלב בו נמצא הלקוח שלו, ויתקין קו אסטרטגי שיניח לאורך כמה שנים טובות את הדאגה למשאב שחשוב לקיומו של אדם ותלוייו הנשענים על יכולתו לפרנס ולתמוך כלכלית בעתיד הלא ידוע.

לקריאה נוספת בנושא...
ייעוץ פנסיוני- הכשרה
יועץ פנסיוני לעומת משווק


מוסדות המלמדים קורס ייעוץ פנסיוני

קבל מידע על קורס ייעוץ פנסיוני ב-3 צעדים פשוטים

צור קשר
סמן את מוסדות הלימוד
שם:   
משפחה:   
עיר:   
טלפון:   
מייל:
קראתי ואני מאשר/ת תקנון האתר
סמן את מוסדות הלימוד
סמן את מוסדות הלימוד mark mosadot

מוסדות המלמדים קורס ייעוץ פנסיוני

תגובות הגולשים למאמר

רוצה להוסיף תגובה למאמר שקראת? הוסף תגובה ואנו נפרסמה בהקדם

addtguva

לימודי פיננסים באורין שפלטר

לימודי פיננסים באורין שפלטר

מאז הקמתה, נודעה מכללת אורין שפלטר כמובילה בתחום הפיננסים עם דגש על הכנה לבחינות הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר במסלולים לקבלת רהמשך...

איך להיות סוכן ביטוח

איך להיות סוכן ביטוח

במציאות בה אנו חיים, כאזרחים במדינה מתוקנת ומערבית, כל אדם מבטח את עצמו ואת היקרים לו, לקראת הרגע המצער שבו יהיה בכך צורך. סוכנהמשך...

ללמוד למבחן רשות ני"ע

ללמוד למבחן רשות ני"ע

כיום, בכדי לרכוש במדינת ישראל רישיון לייעוץ השקעות, שיווק השקעות או מנהל תיקים, יש לעבור את הבחינה המקצועית של הרשות לניירות ערהמשך...

לימודי קורס שמאות רכוש

לימודי קורס שמאות רכוש

שמאי רכוש עוסק בהערכה ואומדן של רכוש, ונזקים לרכוש כללי שנגרמו בעקבות מגוון אירועים שונים כגון: אובדן, אש, פריצה וכדומה.. על מנהמשך...

יועץ לימודים טלפוני

צריך עזרה? מלא פרטיך ונחזור אליך

מסלולי לימוד נבחרים

ניוזלטר חינם

לקבלת דיוור בנושא לימודים, כתבות חדשות, מבצעים וימים פתוחים בחינם !!!

הירשם

יועץ לימודים טלפוני

מתעניין בלימודים או במידע נוסף

מלא פרטים ויועצינו יחזרו אליך בקרוב

קראתי ואני מאשר את תקנון האתר

callus
חיפוש מוסדות לימודים מהיר
  • קורסים ולימודי תעודה
    קורסים ולימודי תעודה

  • תואר ראשון
  • תואר שני
  • הנדסאים
  • בגרויות ומכינות
  • פסיכומטרי
חפש מוסד לימודים לפי שם
שם: משפחה: עיר: טלפון: מייל:
קראתי ואני מאשר/ת תקנון האתר
כניסת מפרסמים      |      אודותינו      |      תקנון ToStudy      |      מידע למפרסם      |      מפת אתר      |      ערכת פרסום      |      מחשבון ממוצע בגרויות      |      צור קשר
כל הזכויות שמורות לפורטל ToStudy, פורטל הלימודים של ישראל. ToStudy מאפשר לכם לקבל מידע עדכני ומפורט על כל מוסדות הלימוד, האוניברסיטאות, המכללות, המכינות, בתי הספר, הקורסים וכלל אפשרויות הלימוד בארץ ובחו"ל. תוכלו לחפש במהירות ובקלות מקסימאלית בפורטל את המקצוע אותו חלמת ללמוד ולקבל הצעת מחיר מהמוסד הנבחר בתוך דקות. בין היתר תמצאו באתר מידע על לימודי:   תואר ראשון במנהל עסקים, תואר ראשון במשפטים, תואר ראשון בראיית חשבון, תואר ראשון במדעי המחשב, תואר ראשון בתקשורת, קורס פסיכומטרי, מכינה לבגרויות, קורס הנהלת חשבונות, קורס שוק ההון, קורס ברמנים, קורס איפור, קורס בניית אתרים, קורס צילום, לימודי רפואה משלימה, קורס עיצוב פנים, קורס תיווך במרכז, קורס קואצ'ינג בצפון ועוד.
äâãøåú ðâéùåú