קורס ייעוץ פנסיוני

לימודי סוכן ביטוח פנסיוני מעניינים אותך?

קורס ייעוץ פנסיוני יקנה לכם את הידע התיאורטי והמעשי הנדרש כדי לצלוח את הבחינות הרשמיות מטעם הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר, ועל מנת שתוכלו להשתלב באופן מלא כסוכני ביטוח מקצועיים באחת מן החברות הקיימות במשק. כאן תוכלו לקבל את המידע המקיף על שאלות נפוצות וביניהן: מה עושה סוכן ביטוח פנסיוני? מה הם תנאי הקבלה לקורס? תכנים בולטים? שכר הלימוד? והאם ישנם פטורים לבעלי ניסיון או רקע לימודי קודם?

בכל שלב ושלב, ניתן להתקשר למערך יועצי הלימודים שלנו או להשאיר פרטי התקשרות ואנו נעשה את מירב המאמצים שאחד מנציגינו יצור עמכם קשר בהקדם האפשרי. כמו כן, בתחתית המאמר תוכלו למצוא רשימה של מגוון מוסדות מומלצים ובפריסה ארצית נרחבת. באפשרותכם לסמן אחד או יותר מבין המוסדות המצוינים ברשימה ולהשאיר פרטי התקשרות באופן ישיר כך שנציגיהם יחזרו אליכם. אנו בפורטל ToStudy חרטנו על דגלנו להנגיש לכל החפץ בלימודים את המידע המקיף ביותר ולחסוך בזמן היקר שבחיפוש אחר תכניות לימודים ומוסדות מובילים.

מה זה ייעוץ פנסיוני?

כולנו שמענו בדרך כזו או אחרת על תחום הייעוץ הפנסיוני, אך על אף הפופולריות הרבה של התחום, רבים מאיתנו לא מכירים את אופי עבודתם של היועצים הפנסיוניים הלכה למעשה. למקרה שאתם כבר מכווני מטרה, אנו ממליצים לכם להמשיך לחלקיו הנוספים של המאמר שמתייחסים באופן מפורט לתכנית הלימודים, אך אם אתם מעוניינים להכיר את התחום לעומק, חלק זה חשוב ביותר.

יועצים פנסיונים מחזיקים בידע רב בכל הנוגע לעולם הפנסיה ושלל המוצרים שהוא כולל בתוכו דוגמת קרן הפנסיה הבסיסית, קרנות השתלמות, ביטוח מנהלים ועוד. כמו רבים מענפי הביטוח, גם תחום הייעוץ הפנסיוני הוא מאתגר ודורש התמצאות מעמיקה בכל הסעיפים הקטנים. זאת כיוון שתפקידו של היועץ הוא להיפגש עם לקוחות שונים ולהעניק להם את המוצר שיתאים באופן המדויק ביותר לצרכיהם השונים.

חשוב להבדיל בין שני תפקידים הנובעים מאותה ההכשרה – היועץ הפנסיוני מספק ללקוח מוצר מבלי שיחזיק באינטרס עבור חברה או ארגון. מן הצד השני ישנו משווק פנסיוני שבמוצהר מייצג חברות ביטוח או לחילופין בית השקעות ולמעשה מציע ללקוחות מוצרים כאקט מכירתי לכל דבר ועניין. לרוב, בוחרים בוגרי הקורס בשיווק פנסיוני וזאת בשל דרגות השכר הגבוהות יותר אשר נובעות מעמלות המכירה.

לסיכום, לא משנה באיזה מסלול תבחרו – כדי לקבל את הרישיון הנכסף יהיה עליכם לעבור מספר בחינות יסוד ב: כלכלה, חשבונאות, מימון ויסודות הביטוח ובחינות גמר פסניוני ומקצועית א. קורס ייעוץ פנסיוני יספק לכם את ההכנה הנדרשת כדי לעבור את הבחינות בהצלחה ולהמשיך אל עבר תקופת התמחות שבסיומה תהפכו ליועצים מן המניין.

מתכונת קורס ייעוץ פנסיוני

מטרתה של תכנית הלימודים היא כפולה כשבראש ובראשונה היא מיועדת להכנתם של התלמידים לקראת הבחינות החיצוניות השונות. דבר זה נעשה באמצעות הקניית ידע תיאורטי-עיוני רב ומעבר בחינות פנימיות המדמות את הרכבי הבחינות האמיתיות. לימודים אלו למעשה מורכבים מ-6 קורסים כמספר הבחינות הנדרשות דוגמת קורס כלכלה, קורס חשבונאות וקורס יסודות הביטוח. כמו כן, במסגרת לימודי ייעוץ פנסיוני, נהנים התלמידים מהכנה מעשית המקלה על השתלבותם בשוק העבודה ומאפשרת להם לקבל הצצה אל ה"יום שאחרי".

ככלל ניתן לומר שתכנית הלימודים בשלמותה חובקת מגוון עשיר במיוחד של נושאים לימודיים שונים מעולם הביטוח והפנסייה. אין צורך בהיכרות מוקדמת עם התחום והמסלול מקנה ידע נרחב, מעמיק ומותאם לשוק העבודה מאל"ף ועד תי"ו. כאן כדאי לציין את ההתנסות המעשית בדמות סטאז אליו מחויבים הבוגרים ע"פ חוק. משך ההתמחות הינו כחצי שנה והיא חייבת להתבצע אצל סוכן פנסיוני מוסמך. רק לאחר מכן, יוענק הרישיון שיאפשר השתלבות מלאה במשק.

נושאי לימוד

כאמור, תכנית הלימודים מתחלקת למספר קורסים המכינים את הבוגרים לכל אחת מן הבחינות בנפרד. בשל מגוון התכנים הרב המאפיין את התכנית המלאה, כאן סיכמנו עבורכם את הנושאים המרכזיים כדי לספק הצצה לתכנית:

• יסודות הביטוח
• מבואות לחשבונאות פיננסית
• סטטיסטיקה ומימון
• תכנון פיננסי
• פוליסות שונות
• מבואות לני"ע
• מקצועית א
• חוק הפיקוח על הביטוח
• דיני עבודה
• מס הכנסה
• הסכמים קיבוציים
• תשואות וריבית
• מיסוי
• הכנת דו"חות כספיים וניתוחם
• חוק החברות
• ועוד.

כלל נושאי הלימוד מקבלים חיזוק בדמות תרגולים תכופים, סדנאות מעשיות ומעבר בחינות תקופתיות. כמו כן, עם תום הלימודים נדרשים משתתפי הקורס לסטאז שמקנה להם ניסיון מעשי יקר ערך.

אלו בחינות עלי לעבור והאם אני זכאי לפטור?

לימודי ייעוץ פנסיוני מכינים את משתתפיהם ל-6 בחינות: כלכלה, חשבונאות, מימון ויסודות הביטוח, מקצועית א וגמר פנסיוני.

אם אתם בעלי רקע לימודי קודם, ייתכן מאוד שאתם זכאים לפטור ממספר בחינותף, כלומר קורסי הכנה שיקצרו לכם את משך הלימודים ובד בבד גם את עלויות הקורס. בוגרי תארים בחשבונאות, כלכלה ומנהל עסקים פטורים מלעבור את הבחינות החיצוניות בנושאים: כלכלה, חשבונאות ומימון. אם עשיתם במהלך התואר התמחות בביטוח אתם גם זכאים לפטור מן הבחינות ביסודות הביטוח.

איפה מלמדים ייעוץ פנסיוני?

בשל הדרישה הגבוהה בשוק העבודה והעניין הרב בקרב רבים המבקשים להשתלב בתחום זה, ניתן כיום למצוא מגוון רחב של מכללות המציעות קורס ייעוץ פנסיוני מקיף מן הדרום ועד לצפון הארץ. בתחתית המאמר תוכלו למצוא את רשימת המוסדות המלאה. ניתן להקליק על כל אחד מן המוסדות לקבלת מידע נוסף ולהשאיר לו פרטים באופן ישיר. כמו כן, ניתן לסמן אחד או יותר מבין המוסדות ולהשאיר פרטי התקשרות עבור מספר מכללות בעת ובעונה אחת. נציגי המוסדות השונים יחזרו אליכם בהקדם האפשרי לצורך מתן מידע נוסף, פירוט הסילבוס, מתן הצעת מחיר וקביעת פגישת ייעוץ והכוונה.

תנאי קבלה

תנאי הקדם עבור מסלול לימודים זה נחשבים לנוחים באופן יחסי להכשרה המרובה כשעל המועמד להיות בן 18 ומעלה, בעל 12 שנות לימוד וללא עבר פלילי. כל מוסד שומר לעצמו את הזכות להתנות את ההרשמה גם במעבר ראיון קבלה מול נציגי הסגל הלימודי.

קהל יעד

תכנית הלימודים פונה לכל אדם המעוניין להשתלב במקצוע הייעוץ הפנסיוני. יש לציין כי שיווק פנסיוני דורש יכולות מכירתיות – אם אתם אנשים בעלי תקשורת בין אישית מעולה ויכולות שיווק ומכירה בסיסיות טובות, תחום זה יתאים לכם במידה רבה.

היקף הלימודים

תכנית הלימודים מבוססת על מספר קורסים ומשכם עשוי להשתנות בין מוסד למוסד. באופן כללי ניתן לומר שלימודי ייעוץ פנסיוני מתפרשים בממוצע על גבי כ-250 שעות אקדמיות. ישנם מוסדות המציעים לימודים מקיפים במיוחד המגיעים אף לכ-450 שעות.

התמחות

עם תום הלימודים ולאחר צליחת הבחינות מטעם הרשות לני"ע ומשרד האוצר, נדרשים הבוגרים למעבר סטאז בן חצי שנה תחת יועץ פנסיוני מורשה.

תעודות והסמכה

בוגרים אשר יעמדו בכל התנאים הנדרשים, יקבלו רישיון יועץ פנסיוני רשמי שיאפשר להם להשתלב בתחום בחברות וסוכנויות ביטוח, בבתי השקאות, בנקים וגופים פיננסיים נוספים.

שכרם ההתחלתי של היועצים נע בין 7,500 ל-8,000 ש"ח ועולה עם הוותק. במקרים של שיווק ומכירה השכר מושפע בצורה ניכרת ומסוגל להגיע ל-15,000 ש"ח בממוצע.