יועץ פנסיוני לעומת משווק, קורס יעוץ פנסיוני, קורס שיווק פנסיוני
סוג לימודים
תחום לימודים
מסלול לימודים

חפש מוסד לפי איזור ועיר

בחר איזור:

בחר עיר:

חפש מוסד לפי איזור ועיר

ימים פתוחים

ימים פתוחים
מחשבון בגרויות
ביטוח פנסיוני מתפקד כקופת חיסכון אשר נאגרת לאורך שנות כשירותו לעבודה של המבוטח, ומשתחררת ברגע הפרישה שלו מחיי העבודה, לפי גיל שהחוק קבע או כפי שהוחלט בין המבוטח למקום עבודתו, כשהוא יכול לקבל זאת כמענק או כקצבה המחול>
מגזין ניהול, עסקים ופיננסים Article Image

יועץ פנסיוני לעומת משווק

באוגוסט 2005 נערכה ועדת בכר, ועיקרה הוא ביזור הריכוזיות שהתגבשה במערכת הבנקאית אשר בשוק ההון. לפני קיום הועדה היה גבול מטושטש בין יועץ פנסיוני ובין משווק פנסיוני. כיום אלו שני מקצועות נפרדים.
  • |
  • |
  • 14:27
  • |
  • 2164 צפיות

ביטוח פנסיוני מתפקד כקופת חיסכון אשר נאגרת לאורך שנות כשירותו לעבודה של המבוטח, ומשתחררת ברגע הפרישה שלו מחיי העבודה, לפי גיל שהחוק קבע או כפי שהוחלט בין המבוטח למקום עבודתו, כשהוא יכול לקבל זאת כמענק או כקצבה המחולקת לחודשים על פי טווח שנים מחושב מראש. הביטוח הפנסיוני הוא השקעה לכל עניין כשבכל מקום ניתן להרוויח תשואה וריביות גבוהות יותר, וליהנות מסכום פנסיה גבוה יותר המחולק בהתאם. באמצעות הביטוח הזה אותו מבוטח יכול לשמור גם בגיל הפרישה על רמת חיים כפי שהיה רגיל אליה.

יועץ פנסיוני ומשווק פנסיוני-החוק לא מתיר לעסוק בשני המקצועות בו זמנית.
יועץ פנסיוני ומשווק פנסיוני-החוק לא מתיר לעסוק בשני המקצועות בו זמנית.

ההבדל שבין משווק פנסיוני ליועץ פנסיוני
על מנת להיות יועץ פנסיה, יש לרכוש רישיון מתאים לאחר לימודי הכשרה בקורס ייעוץ פנסיוני. היועץ הפנסיוני הוא אובייקטיבי ואין לו אינטרס לרווח באמצעות מכירה. המשווק הפנסיוני וגם הסוכן הפנסיוני – אלו מתווכים שלרוב מקושרים לחברת ביטוח כזו או אחרת ומרוויחים עמלות על צירוף לקוחות בביטוח. הם אלו שמספקים את הביטוח לפנסיה, כמו גם שיווק של מוצרים פיננסיים אחרים. ישנה אמנם חובת רישוי לעיסוק בכל אחד מן העיסוקים בביטוח – ייעוץ, שיווק או סוכן ביטוח – אולם לא ניתן להחזיק בשני רשיונות "אחים".

היועץ הפנסיוני מכיר חלופות שיתאימו יותר ללקוח
כיוון שהיועץ הפנסיוני משקיע זמן לימודים ומאמץ כדי להתעדכן במכשירים הפיננסיים הטובים והנכונים ביותר עבור אותו לקוח, הוא ידע להמליץ על חלופות ופתרונות שונים בחיסכון הפנסיוני, והוא ידע איך לנמק את הצעתו על פי נתונים מספריים וריאליים. יועץ פנסיוני אשר מתמקד בחלופה מסוימת ואינו מסביר לעומק מדוע המליץ עליה, עלול לפעול בניגוד לאתיקה המקצועית.

שילוב של שני התפקידים באדם אחד אינו מותר
לא ניתן לעסוק גם בשיווק פוליסות ביטוח פנסיה וגם בייעוץ פנסיוני – יש לבחור בעיסוק רק באחד מן התחומים – משום שאחד אמור להיות אובייקטיבי, ואילו השני – לא. בנוסף, ישנם קורסים והכשרות שונות שיכולים יועצים ומשווקים פיננסיים להעשיר את הידע שלהם באמצעותם, אולם עדיין החוק אינו מכיר בשמות תואר מתקדמים למקצועות אלו, וכדי להבין איזה בעל תפקיד עומד מול הלקוח יש לדרוש לראות את רשיונו.


מוסדות המלמדים קורס ייעוץ פנסיוני

קבל מידע על קורס ייעוץ פנסיוני ב-3 צעדים פשוטים

צור קשר
סמן את מוסדות הלימוד
שם:   
משפחה:   
עיר:   
טלפון:   
מייל:
קראתי ואני מאשר/ת תקנון האתר
סמן את מוסדות הלימוד
סמן את מוסדות הלימוד mark mosadot

מוסדות המלמדים קורס ייעוץ פנסיוני

תגובות הגולשים למאמר

רוצה להוסיף תגובה למאמר שקראת? הוסף תגובה ואנו נפרסמה בהקדם

addtguva

למה ללמוד מנהיגות

למה ללמוד מנהיגות

מנהיגות היא תכונה נרכשת שמאפשרת להניע את האחר לכדי פעולה מבלי בהכרח להפעיל סמכות או כוח, כי אם מתוך לויאליות, אמון ומוטיבציה. מהמשך...

מה לומדים בייעוץ מס

מה לומדים בייעוץ מס

המיסים פוגשים את כולנו בשלב כזה או אחר ולמרות זאת, עדיין מרביתנו לא מבינים את התחום עד הסוף, לא יודעים כיצד להתמודד איתו ובטח שהמשך...

איפה ללמוד אימון עסקי

איפה ללמוד אימון עסקי

תחום אימון מרתק במיוחד שתופס תאוצה בשנים האחרונות הוא תחום האימון העסקי – תחום שמיועד לאנשים בעלי ראיה אסטרטגית רחבה, בעלי חוש המשך...

קורס בניהול משאבי אנוש

קורס בניהול משאבי אנוש

כיום, כל חברה שמכבדת את עצמה מבינה את חשיבות טיפוח המשאב האנושי שלה, שכן ברור לכל שעובד טוב הוא עובד שטוב לו. לפיכך, תחום ניהולהמשך...

יועץ לימודים טלפוני

צריך עזרה? מלא פרטיך ונחזור אליך

ניוזלטר חינם

לקבלת דיוור בנושא לימודים, כתבות חדשות, מבצעים וימים פתוחים בחינם !!!

הירשם

יועץ לימודים טלפוני

מתעניין בלימודים או במידע נוסף

מלא פרטים ויועצינו יחזרו אליך בקרוב

קראתי ואני מאשר את תקנון האתר

callus
חיפוש מוסדות לימודים מהיר
  • קורסים ולימודי תעודה
    קורסים ולימודי תעודה

  • תואר ראשון
  • תואר שני
  • הנדסאים
  • בגרויות ומכינות
  • פסיכומטרי
חפש מוסד לימודים לפי שם
שם: משפחה: עיר: טלפון: מייל:
קראתי ואני מאשר/ת תקנון האתר
כניסת מפרסמים      |      אודותינו      |      תקנון ToStudy      |      מידע למפרסם      |      מפת אתר      |      ערכת פרסום      |      מחשבון ממוצע בגרויות      |      צור קשר
כל הזכויות שמורות לפורטל ToStudy, פורטל הלימודים של ישראל. ToStudy מאפשר לכם לקבל מידע עדכני ומפורט על כל מוסדות הלימוד, האוניברסיטאות, המכללות, המכינות, בתי הספר, הקורסים וכלל אפשרויות הלימוד בארץ ובחו"ל. תוכלו לחפש במהירות ובקלות מקסימאלית בפורטל את המקצוע אותו חלמת ללמוד ולקבל הצעת מחיר מהמוסד הנבחר בתוך דקות. בין היתר תמצאו באתר מידע על לימודי:   תואר ראשון במנהל עסקים, תואר ראשון במשפטים, תואר ראשון בראיית חשבון, תואר ראשון במדעי המחשב, תואר ראשון בתקשורת, קורס פסיכומטרי, מכינה לבגרויות, קורס הנהלת חשבונות, קורס שוק ההון, קורס ברמנים, קורס איפור, קורס בניית אתרים, קורס צילום, לימודי רפואה משלימה, קורס עיצוב פנים, קורס תיווך במרכז, קורס קואצ'ינג בצפון ועוד.
הגדרות נגישות