תפקידו של סוכן ביטוח, מה התפקיד של סוכן הביטוח?
סוג לימודים
תחום לימודים
מסלול לימודים

חפש מוסד לפי איזור ועיר

בחר איזור:

בחר עיר:

חפש מוסד לפי איזור ועיר

ימים פתוחים

ימים פתוחים
îçùáåï áâøåéåú
כיסוי ביטוחי, הינו מוצר שניתן לרכוש בשתי דרכים - דרך חברות הביטוח, או בדרך המסורתית, בתיווכו של סוכן ביטוח המקשר בין המבוטח הפוטנציאלי לחברת הביטוח. מאמר זה מפרט על תפקידו של סוכן הביטוח.>
מגזין ביטוח Article Image

תפקידו של סוכן ביטוח

כיסוי ביטוחי, הינו מוצר שניתן לרכוש בשתי דרכים - דרך חברות הביטוח, או בדרך המסורתית, בתיווכו של סוכן ביטוח המקשר בין המבוטח הפוטנציאלי לחברת הביטוח. מאמר זה מפרט על תפקידו של סוכן הביטוח.
  • |
  • |
  • 14:06
  • |
  • 2871 צפיות

סוכני ביטוח מוסמכים על ידי משרד האוצר ועומדים בדרישות המפקחות, המעניקות להם רישיון לעסוק בתחומן, כסוכני ביטוח מורשים, בתחום ביטוח החיים או בביטוח אלמנטרי.

תפקידו של סוכן הביטוח
סוכן ביטוח למעשה מקשר בין המבוטח הפוטנציאלי לבין חברת הביטוח. באחריותו לוודא את כל הנוגע לחובות ולזכויות של המבוטח, באם יקלע לצרה ולהתאים לו את הפוליסה הטובה ביותר עבורו, על פי דרישותיו וצרכיו.

סוכן ביטוח חייב להיות מוסמך בתפקידו באמצעות רישיון הניתן לו ממשרד האוצר.
סוכן ביטוח חייב להיות מוסמך בתפקידו באמצעות רישיון הניתן לו ממשרד האוצר.

שלבי הפעולה בסגירות הסכם פוליסה הניתן בתיווכו של סוכן ביטוח
בשלב הראשוני על הסוכן ביטוח לעניין את המבוטח הפוטנציאלי בפוליסות השונות הקיימות ולהבהיר את ההבדלים ביניהן. בשלב הבא, עליו להציע ללקוח את הפוליסה המתאימה לו, במחיר ובתנאים הטובים ביותר שהוא יכול להציע לו. השלב הבא, הוא מילוי טופס הפוליגסה המוצעת ביחד עם המבוטח, תוך הקפדה מצידו של הסוכן על מילוי של תשובות נכונות ואמיתיות, תוך חזרה בפני הלקוח על התנאים, הכיסוי הביטוחי הניתן והסייגים השונים. בשלב הזה, יש להעביר דרך סוכן הביטוח, שיקים לחברת הביטוח, כאשר מומלץ למבוטח, כי עליהם תתקבל קבלה שמציינת על מה הסכום ששולם.  כמו כן, בשלב סופי זה, מחובתו המקצועית של סוכן הביטוח לעבור על הסכם הפוליסה, ולבדוק בשני, שהתנאים והכיסוי המצוינים במסגרתו, הם אכן אלו שאודותיהם סוכם עם הלקוח ולראות כי לא נוספו חריגות או תנאים אחרים. כמו כן, על הסוכן לסייע למבוטח במידת הצורך, גם לאחר הגבייה, ולהכווינו בהתאם לצרכיו.

סיכום תפקידיו של סוכן הביטוח לאורך שלבי ההחתמה על הסכם הפוליסה
על סוכן ביטוח להעמיד את צרכיו של הלקוח, לפני אינטרסים אישיים, או שיקולים הנוגעים לצרכיה ורצונותיה של חברת הביטוח - כך, עליו להציג  בפני המבוטח הפוטנציאלי את תנאי הפוליסה כפי שהם באמת וכיצד ישמשו אותו בשעת הצורך, להציג את מחיר הפוליסה על פי מה שבאמת עומד מאחוריו ולא למכור פוליסה זולה באופן אטרקטיבי אם איננה תואמת את כל התנאים הדרושים למבוטח, לבדוק בכל השלבים של ההסכם וגם לאחר חתימתו שהתנאים שהוצגו למבוטח בפוליסה ברורים לו והם אכן אלו שהתחייבה עליהם החברה וכי היא לא הוסיפה או השמיטה סעיפים (מה שעלול לקרות), ולעמוד לצד המבוטח, גם בהמשך, באם הוא זקוק לכך.


מוסדות המלמדים קורס סוכן ביטוח

קבל מידע על קורס סוכן ביטוח ב-3 צעדים פשוטים

צור קשר
סמן את מוסדות הלימוד
שם:   
משפחה:   
עיר:   
טלפון:   
מייל:
קראתי ואני מאשר/ת תקנון האתר
סמן את מוסדות הלימוד
סמן את מוסדות הלימוד mark mosadot

מוסדות המלמדים קורס סוכן ביטוח

תגובות הגולשים למאמר

רוצה להוסיף תגובה למאמר שקראת? הוסף תגובה ואנו נפרסמה בהקדם

addtguva

לימודי פיננסים באורין שפלטר

לימודי פיננסים באורין שפלטר

מאז הקמתה, נודעה מכללת אורין שפלטר כמובילה בתחום הפיננסים עם דגש על הכנה לבחינות הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר במסלולים לקבלת רהמשך...

איך להיות סוכן ביטוח

איך להיות סוכן ביטוח

במציאות בה אנו חיים, כאזרחים במדינה מתוקנת ומערבית, כל אדם מבטח את עצמו ואת היקרים לו, לקראת הרגע המצער שבו יהיה בכך צורך. סוכנהמשך...

ללמוד למבחן רשות ני"ע

ללמוד למבחן רשות ני"ע

כיום, בכדי לרכוש במדינת ישראל רישיון לייעוץ השקעות, שיווק השקעות או מנהל תיקים, יש לעבור את הבחינה המקצועית של הרשות לניירות ערהמשך...

לימודי קורס שמאות רכוש

לימודי קורס שמאות רכוש

שמאי רכוש עוסק בהערכה ואומדן של רכוש, ונזקים לרכוש כללי שנגרמו בעקבות מגוון אירועים שונים כגון: אובדן, אש, פריצה וכדומה.. על מנהמשך...

יועץ לימודים טלפוני

צריך עזרה? מלא פרטיך ונחזור אליך

ניוזלטר חינם

לקבלת דיוור בנושא לימודים, כתבות חדשות, מבצעים וימים פתוחים בחינם !!!

הירשם

יועץ לימודים טלפוני

מתעניין בלימודים או במידע נוסף

מלא פרטים ויועצינו יחזרו אליך בקרוב

קראתי ואני מאשר את תקנון האתר

callus
חיפוש מוסדות לימודים מהיר
  • קורסים ולימודי תעודה
    קורסים ולימודי תעודה

  • תואר ראשון
  • תואר שני
  • הנדסאים
  • בגרויות ומכינות
  • פסיכומטרי
חפש מוסד לימודים לפי שם
שם: משפחה: עיר: טלפון: מייל:
קראתי ואני מאשר/ת תקנון האתר
כניסת מפרסמים      |      אודותינו      |      תקנון ToStudy      |      מידע למפרסם      |      מפת אתר      |      ערכת פרסום      |      מחשבון ממוצע בגרויות      |      צור קשר
כל הזכויות שמורות לפורטל ToStudy, פורטל הלימודים של ישראל. ToStudy מאפשר לכם לקבל מידע עדכני ומפורט על כל מוסדות הלימוד, האוניברסיטאות, המכללות, המכינות, בתי הספר, הקורסים וכלל אפשרויות הלימוד בארץ ובחו"ל. תוכלו לחפש במהירות ובקלות מקסימאלית בפורטל את המקצוע אותו חלמת ללמוד ולקבל הצעת מחיר מהמוסד הנבחר בתוך דקות. בין היתר תמצאו באתר מידע על לימודי:   תואר ראשון במנהל עסקים, תואר ראשון במשפטים, תואר ראשון בראיית חשבון, תואר ראשון במדעי המחשב, תואר ראשון בתקשורת, קורס פסיכומטרי, מכינה לבגרויות, קורס הנהלת חשבונות, קורס שוק ההון, קורס ברמנים, קורס איפור, קורס בניית אתרים, קורס צילום, לימודי רפואה משלימה, קורס עיצוב פנים, קורס תיווך במרכז, קורס קואצ'ינג בצפון ועוד.
äâãøåú ðâéùåú