עיסוק בייעוץ פנסיוני, לעבוד כיעוץ פנסיוני
סוג לימודים
תחום לימודים
מסלול לימודים

חפש מוסד לפי איזור ועיר

בחר איזור:

בחר עיר:

חפש מוסד לפי איזור ועיר

ימים פתוחים

ימים פתוחים
מחשבון בגרויות
גיל הפרישה לפנסיה משתנה מדי תקופה, על פי סטטיסטיקות שנערכות במישורים שונים. העלייה בתוחלת החיים היא זו שהופכת את הפנסיה למשמעותית וחשובה, משום שההפרש בין גיל הפרישה מעבודה ועד לגיל הפרישה מן העולם הולך וגדל, ומתבסס לו הצורך בחיסכון פיננסי שבאמצעותו יהיו יכולים הפורשים לקיים את עצמם בכבוד. לעומת זאת, הגיל שבו מומלץ להתחיל ולחסוך לשנות הפנסיה יהיה מוקדם ככל הניתן, כדי לחסוך יותר כסף. אולם ישנה כמות אין סופית של מוצרים פנסיוניים ועולה השאלה מה יתאים לאותו חוסך. כדי לענות על השאלה הזו, היועץ הפנסיוני מוסמך להעניק את הייעוץ הפנסיוני שלו באופן אובייקטיבי>
מגזין שוק ההון והשקעות Article Image

עיסוק בייעוץ פנסיוני

על פי חוק הייעוץ הפנסיוני שיצא לפועל בעקבות המלצות של ועידת בכר, ישנה הפרדה בין סוכן או משווק פנסיוני ובין יועץ פנסיוני, ולכל אחד רישיון אחר על פי הסמכתו.
  • |
  • |
  • 13:06
  • |
  • 2501 צפיות

גיל הפרישה לפנסיה משתנה מדי תקופה, על פי סטטיסטיקות שנערכות במישורים שונים. העלייה בתוחלת החיים היא זו שהופכת את הפנסיה למשמעותית וחשובה, משום שההפרש בין גיל הפרישה מעבודה ועד לגיל הפרישה מן העולם הולך וגדל, ומתבסס לו הצורך בחיסכון פיננסי שבאמצעותו יהיו יכולים הפורשים לקיים את עצמם בכבוד. לעומת זאת, הגיל שבו מומלץ להתחיל ולחסוך לשנות הפנסיה יהיה מוקדם ככל הניתן, כדי לחסוך יותר כסף. אולם ישנה כמות אין סופית של מוצרים פנסיוניים ועולה השאלה מה יתאים לאותו חוסך. כדי לענות על השאלה הזו, היועץ הפנסיוני מוסמך להעניק את הייעוץ הפנסיוני שלו באופן אובייקטיבי.

מי יכול לגשת לקורס ייעוץ פנסיוני?
המועמדים לקורס בייעוץ פנסיוני הם בעלי ידע מקדים על פי רוב לעולם הפיננסים. העיסוק בייעוץ פנסיוני יתאים גם למי שיש בידו תואר אקדמי כמו כלכלנים, גזברים, רואי חשבון, מנהלי עסקים ומנהלי חשבונות, מי שיש לו עסק פרטי, סוכני ביטוח, משווקי מוצרים פנסיוניים ועוד. הקורס יכול לסייע ללומדים בו לנווט בין המוצרים הפנסיוניים כדי להתאים לעצמם או לעובדיהם, וכן יעניק רישיון לעיסוק בתחום באופן מקצועי.

גיל שבו מומלץ להתחיל ולחסוך לשנות הפנסיה יהיה מוקדם ככל הניתן, כדי לחסוך יותר כסף.
הגיל בו מומלץ להתחיל ולחסוך לשנות הפנסיה יהיה מוקדם ככל הניתן, כדי לחסוך יותר כסף.

אין לקיים זיקה למוצרים הפנסיוניים
על פי החוק לייעוץ פנסיוני, אין לקיים זיקה למוצר פנסיוני מאף סוג, על מנת שלא תהיה העדפה למוצר אחד על פני האחר. היועץ הפנסיוני חייב להיות ניטראלי ואובייקטיבי בהמלצתו, ולהתאים את המוצר ללקוח – וזאת מתאפשר כמובן ללא קבלת תמריצים מחברות המוכרות את אותם המוצרים הפנסיוניים. ההתאמה למוצר הפנסיוני תיעשה על סמך מצב בריאותו של הלקוח, שכרו, מצבו האישי המשפחתי, גילו ועוד.

אילו מוצרים פנסיוניים קיימים כיום?
המוצרים הפנסיוניים כוללים ארבעה סוגים שונים: הראשון הינו קרן פנסיה שכוללת בתוכה חיסכון לפנסיה, ביטוח חיים וביטוח אבדן כושר. זה יכול להיות פוליסת ביטוח מסוימת – כמו למשל ביטוח מנהלים אשר משלבת את אותם מרכיבים כמו בקרן הפנסיה – על פי בחירת הצרכן. יש גם קופות גמל שמהוות חיסכון לטווח זמן ארוך שנפתחות מגיל הפרישה, וגם קרנות השתלמות לטווח שמן בינוני או ארוך לבחירה, וניתן למשוך אותן באופן חד פעמי על פי תנאים מסוימים.


מוסדות המלמדים קורס ייעוץ פנסיוני

קבל מידע על קורס ייעוץ פנסיוני ב-3 צעדים פשוטים

צור קשר
סמן את מוסדות הלימוד
שם:   
משפחה:   
עיר:   
טלפון:   
מייל:
קראתי ואני מאשר/ת תקנון האתר
סמן את מוסדות הלימוד
סמן את מוסדות הלימוד mark mosadot

מוסדות המלמדים קורס ייעוץ פנסיוני

תגובות הגולשים למאמר

רוצה להוסיף תגובה למאמר שקראת? הוסף תגובה ואנו נפרסמה בהקדם

addtguva

מסחר יומי: לימוד בזמן אמת

מסחר יומי: לימוד בזמן אמת

שוק ההון מושך אליו מאות תלמידים מדי שנה הפוקדים את מוסדות הלימוד הפיננסי השונים ומבקשים ללמוד כיצד לייצר הכנסה נוספת דרך הבורסההמשך...

סיבות ללמוד על ביטקוין

סיבות ללמוד על ביטקוין

כיום כבר אין ספק שהביטקוין מיצב את עצמו כאחד מן המטבעות המבטיחים של המאה הנוכחית וכהשקעה ראויה. רוצים להשקיע בביטקוין? את הצעד המשך...

מכללת פסגות - מבט מבפנים!

מכללת פסגות - מבט מבפנים!

עם פעילות שוטפת מזה 12 שנים, מרצים וותיקים בעלי ניסיון רב ופריסה ארצית של 6 סניפים, מכללת פסגות מיצבה את עצמה כאחד מן המוסדות להמשך...

ללמוד לנהל הון

ללמוד לנהל הון

עולם המסחר בשווקי ההון העולמיים מסקרן אתכם? רוצים להשתלב מבחינה מקצועית בעולם שוק ההון? בכתבה זו ריכזנו במיוחד עבורכם מידע מורחהמשך...

יועץ לימודים טלפוני

צריך עזרה? מלא פרטיך ונחזור אליך

מסלולי לימוד נבחרים

ניוזלטר חינם

לקבלת דיוור בנושא לימודים, כתבות חדשות, מבצעים וימים פתוחים בחינם !!!

הירשם

יועץ לימודים טלפוני

מתעניין בלימודים או במידע נוסף

מלא פרטים ויועצינו יחזרו אליך בקרוב

קראתי ואני מאשר את תקנון האתר

callus
חיפוש מוסדות לימודים מהיר
  • קורסים ולימודי תעודה
    קורסים ולימודי תעודה

  • תואר ראשון
  • תואר שני
  • הנדסאים
  • בגרויות ומכינות
  • פסיכומטרי
חפש מוסד לימודים לפי שם
שם: משפחה: עיר: טלפון: מייל:
קראתי ואני מאשר/ת תקנון האתר
כניסת מפרסמים      |      אודותינו      |      תקנון ToStudy      |      מידע למפרסם      |      מפת אתר      |      ערכת פרסום      |      מחשבון ממוצע בגרויות      |      צור קשר
כל הזכויות שמורות לפורטל ToStudy, פורטל הלימודים של ישראל. ToStudy מאפשר לכם לקבל מידע עדכני ומפורט על כל מוסדות הלימוד, האוניברסיטאות, המכללות, המכינות, בתי הספר, הקורסים וכלל אפשרויות הלימוד בארץ ובחו"ל. תוכלו לחפש במהירות ובקלות מקסימאלית בפורטל את המקצוע אותו חלמת ללמוד ולקבל הצעת מחיר מהמוסד הנבחר בתוך דקות. בין היתר תמצאו באתר מידע על לימודי:   תואר ראשון במנהל עסקים, תואר ראשון במשפטים, תואר ראשון בראיית חשבון, תואר ראשון במדעי המחשב, תואר ראשון בתקשורת, קורס פסיכומטרי, מכינה לבגרויות, קורס הנהלת חשבונות, קורס שוק ההון, קורס ברמנים, קורס איפור, קורס בניית אתרים, קורס צילום, לימודי רפואה משלימה, קורס עיצוב פנים, קורס תיווך במרכז, קורס קואצ'ינג בצפון ועוד.
הגדרות נגישות