איך להפוך לסוכן ביטוח?

סוכן ביטוח הפך למקצוע מבוקש בישראל בעיקר מכיוון שמדובר במקצוע שיכול ללוות אדם לאורך חייו ולהעניק לו פרנסה טובה, מקצוע מאתגר ודינאמי שניתן להשתלב בו במגוון תעסוקות וכן ההכשרה למקצוע לא דורשת תעודת תואר, אלא תעודה מקצועית. בכדי לעבוד כסוכן ביטוח יש להוציא רישיון מתאים לכך, ועל כן טרם ניגשים לבחינות ולקורסים המדוברים יש להחליט באיזה תחום ביטוח תרצה לעסוק, כאשר אלו מתחלקים ל3: תחום הביטוח הפנסיוני, הביטוח האלמנטארי או ביטוח ימי ואווירי. לכל ענף כזה מבחנים וקורסים שונים שיש לעבור בכדי לקבל רישיון מתאים.

איך להיות מבטח פנסיוני?
הענף הפנסיוני הוא הפופולארי ביותר שכן הוא הרווחי ביותר ומעניק אופציות תעסוקה ענפות במיוחד. במסגרת הביטוח הפנסיוני ימכור סוכן ביטוח מוצרים פנסיוניים כגון קרנות פנסיה, ביטוח מנהלים, קופות גמל, קרן השתלמות, ביטוחי חיים, ביטוחי בריאות ועוד. בכדי לקבל רישיון סוכן ביטוח פנסיוני יש לגשת למבחנים הבאים: יסודות הביטוח, כלכלה, חשבונאות ומימון וסטטיסטיקה. המבחנים מעניקים בסיס בלימודי שוק ההון שעליהם מבוססים מוצרים פנסיונים רבים. לאחר מעבר מבחנים אלו יש לעבור התמחות של חצי שנה בתחום הביטוח הפנסיוני. השלב האחרון (שיכול להיעשות במקביל להתמחות) הוא מעבר מבחנים נוספים  : מקצועית א´ ומבחן גמר פנסיוני. בתום שלבים אלו ניתן לבחור ברישיון סוכן ביטוח פנסיוני, משווק פנסיוני או יועץ פנסיוני.

לעבוד בתחום הביטוח האלמנטארי
עובד בתחום הביטוח האלמנטארי ימכור ביטוחים בתחום הרכב, ביטוח דירה, ביטוח עסק ודומיהם. ראשית יש לגשת ולעבור את מבחן יסודות הביטוח, כלכלה, חשבונאות ומימון וסטטיסטיקה, בדומה לביטוח הפנסיוני. השלב הבא הוא התמחות של חצי שנה ואישור מהמפקח על הביטוח. במקביל להתמחות ניתן לעשות את השלב האחרון שכולל מבחני גמר – מבחן רכוש ומבחן תאונות. בוגרי מסלול זה יוכלו לקבל רישיון תאונות ורכוש/רישיון אלמנטארי.

איך להפוך לסוכן ביטוח בתחום הימי והאווירי?
בתחום הביטוח הימי והאווירי סוכן הביטוח אחראי על מכירת ביטוחים הקשורים על פי רוב להעברה של סחורות שלא דרך יבשה. בדומה לביטוח פנסיוני ואלמנטארי יש לעבור את מבחני יסודות הביטוח, כלכלה, חשבונאות ומימון וסטטיסטיקה ולעבור התמחות בת חצי שנה ובתומה או במהלכה לגשת למבחן ימי אווירי שמהווה את מבחן הגמר. בוגר מסלול זה יקבל רישיון ימי אווירי בביטוח.