קורס סטטיסטיקה ומימון

חשבת על לימודי סטטיסטיקה ומימון?

קורס סטטיסטיקה ומימון יכין אתכם צעד אחר צעד בדרך לבחינת הרשות לניירות ערך. מעבר הבחינה הינו שלב חיוני בתהליך קבלת רישיון ייעוץ/שיווק פנסיוני, להשתלבות במקצועות ייעוץ השקעות וניהול תיקים ובתחום הביטוח. כאן ריכזנו עבורכם את המידע המקיף על שאלות פופולריות בדגש על מתכונת תכנית הלימודים, מקבץ נושאי לימוד נבחרים, התפקידים שקבלת רישיונם מותנית במעבר בחינה זו ותנאי הקבלה לקורסי ההכנה המוצעים בשוק.

מטרתנו היא לחסוך לכם את הזמן היקר שכרוך בחיפוש אחר מידע בתחומי לימוד שונים ובמוסדות ברחבי הארץ המציעים את המסלול המבוקש. באפשרותכם להשאיר לנו פרטי התקשרות ואחד מיועצי הלימודים שלנו ישמח ליצור עמכם קשר בהקדם האפשרי. כמו כן, בתחתית המאמר תוכלו למצוא רשימה של מגוון מוסדות לימוד שונים המציעים לימודי סטטיסטיקה ומימון, ניתן לסמן אחד או ??תר מבין המוסדות השונים ולהשאיר פרטי התקשרות ישירות אליהם כך שנציגיהם יחזרו אליכם עם מידע מדויק על שכר הלימוד, סילבוס ולקביעת פגישת ייעוץ והרשמה.

באלו מקצועות נדרשת הבחינה בסטטיסטיקה ומימון?

הבחינה היא חלק מן התהליך לקבלת רישיון עבור מספר מקצועות בתחום הפיננסים: ייעוץ/שיווק השקעות, ניהול תיקים, ייעוץ/שיווק פנסיוני ועבודה כסוכני ביטוח:

• יועצי/משווקי השקעות - אנשי מקצוע המצויים בשוק ההון והבורסה, ומספקים ללקוחותיהם ייעוץ מקצועי בכל הנוגע לאפיקי השקעה שונים דוגמת אפיקים בעלי סיכון נמוך, אפיקים בעלי סיכון נמוך, מגמות שהם מזהים וחוזים ועוד. חשוב לעמוד על ההבדל העמוק הקיים בין יועץ למשווק – בעוד שיועץ הינו איש מקצוע ניטרלי נטול העדפות למוצר כזה או אחר, משווק השקעות מייצג לצורך הדוגמה בית השקעות מסוים ואי לכך גם מקדם את האינטרסים השונים שלו.
• מנהלי תיקים - תיק ההשקעות מנוהל בחשבון בנק ושמו כן הוא – מנהל התיקים הוא זה אשר מנהל את התיק של הלקוח ולמעשה משמש כבא כוחו על פי חוק. מנהל התיקים מפקיד ומושך כסף, משתמש בו לצורך ניהולו בבית ההשקעות, מסדיר את תשלום דמי הניהול השונים וחושף בפני הלקוח מגוון אפיקי השקעה שונים.
• יועצים/משווקים פנסיונים - אנשי מקצוע הבקיאים באחד מן העולמות הפיננסיים המהותיים והחשובים ביותר עבור כל אחד ואחת מאיתנו. מטרתם לסייע ללקוחותיהם לבחור את התכנית המתאימה ביותר עבורם כך שיבטיחו לעצמם רשת ביטחון מקיפה עם פרישתם לגימלאות או לאור נסיבות אחרות המצריכות שינוי תעסוקתי דוגמת נכות. דבר זה מתבטא במוצרים דוגמת קרנות פנסיה, קופות גמל, ביטוח מנהלים וקרנות השתלמות. כמו ייעוץ ושיווק השקעות, גם בנושא זה יועצים פנסיוניים הם ניטרלים לחלוטין ומציעים שלל מוצרים ללא השפעה מארגון מסוים. בניגוד אליהם, משווקים מייצגים חברה מסוימת ובמוצהר מוכרים את מוצריה הפנסיוניים.
• סוכני ביטוח - אנשי מקצוע המתווכים בין לקוחותיהם לבין חברות הביטוח השונות. כידוע, פוליסת ביטוח איננה נמדדת רק על פי עלותה, אלא גם ובעיקר על סעיפיה השונים שחשוב שיתאימו לצרכיו של הלקוח. תפקידם של הסוכנים הוא להחזיק בבקיאות על הפוליסות השונות, לדעת להתאימן עבור לקוחותיו ובמקרה הצורך גם לדעת כיצד להפעילן.

תכנית הלימודים מקנה למשתתפיה ידע תיאורטי עיוני רב המשולב בתרגול מעשי ובבחינות המדמות את תנאיה של הבחינה דוגמת הלחץ בזמן ואופיין של השאלות. יתרונה הגדול של התכנית על פני למידה עצמאית היא בניסיונם הרב של המוסדות השונים באשר לשינויים המאפיינים את הבחינות כאשר כלל חומרי הלימוד מתבססים על בחינות קודמות.

במהלך הקורס תרכשו ידע רב אודות מושגים בסיסיים שונים, נוסחאות ותרגולים, תחיקות ודינים כך שעד סיומו תהיו מסוגלים לבצע חישובים שונים הנדרשים על פי הרשות לניירות ערך דוגמת חיזוי תשואות, חישובי ריביות, חישוב מדדי פיזור ועוד.

מידע על הבחינה וזכאות לפטור

בחינת סטטיסטיקה ומימון נערכת על ידי הרשות לניירות ערך פעמיים בשנה, ועל כן מומלץ להחזיק בארגז הכלים המקיף ביותר לצליחתה. במהלכה, נדרשים הנבחנים למגוון חיטשובים מורכבים בנושאי ערך נוכחי, חישובי ריביות ותשואות, לבצע ניתוחים מקיפים ועוד.

הבחינה עצמה הינה מבחן רב ברירתי, חלק מן השאלות הינן שאלות ממוקדות וחלקן מבוססות על מידע המתפרש על גבי מספר שאלות. חשוב לציין כי על פי הנחיות חדשות, נבחנים לא יוכלו להביא דף נוסחאות משלהם ולבחינה יתלווה דף הזהה במבנהו לכולם. לרשות הנבחנים שעתיים וחצי לצורך מילוי הבחינה. מומלץ לבדוק מול המוסדות השונים לגבי הארכת זמן בהתאם לאישורים הנדרשים.

בוגרי תואר ראשון ותואר שני בכלכלה, מנהל עסקים, בנקאות וחשבונאות פטורים ממעבר הבחינה.

לרשימת מוסדות ללימודי הכנה לבחינה בסטטיסטיקה ומימון לחצו כאן

נושאי לימוד

אף על פי שייתכנו שינויים מסוימים בין נושאי הלימוד המועבירם בכל מוסד ומוסד, נושאי הליבה העיקריים המאפיינים את התכנית הינם זהים בין המכללות. בין היתר ניתן למנות את התכנים הבאים:

• מושגי יסוד
• התפלגות נורמלית
• חישובי ריביות
• ניהול נכסים פיננסיים
• סטטיסטיקה תיאורטית
• שיעור תשואה פנימית
• שיעורי תשואות וביצוע הערכת סטיית תקן
• ניהול נכסים פיננסיים
• רגרסיה פשוטה
• ריבית דריבית
• ריבית ריאלית אל מול ריבית דריבית
• הסתברות
• מודל דומיננטיות
• ערך נוכחי
• ועוד.

במסגרת הקורס יקבלו הנושאים הלימודיים השונים חיזוק באמצעות תרגולים כיתתיים ומטלות בית שונות כמו גם בחינות פנימיות במסגרת התכנית.

איפה ניתן ללמוד קורס סטטיסטיקה ומימון?

לימודי סטטיסטיקה ומימון מספקים את ההכנה המקיפה והעדכנית ביותר עבור הבחינה הנערכת מטעמה של הרשות לניירות ערך. בשל הקושי הרב של הבחינה ולנוכח העובדה שהיא מועברת פעמיים בשנה, רבים בוחרים בקורס הכנה וזאת כדי שלא יזדקקו למועד נוסף. בין המוסדות השונים המציעים את התכנית ניתן למנות:

• BDO האקדמיה לפיננסים – מוסד מוכר בתחום ההכשרות למקצועות הפיננסים. המכללה ממוקמת בתל אביב.
• המכללה לפיננסים וביטוח – מוסד וותיק בעולמות מקצועיים אלו. למכללה סניפים בפריסה ארצית נרחבת: תל אביב, חיפה, ירושלים ובאר שבע.
• מכללת מיטב דש – מכללה מבוקשת במקצועות הפיננסים דוגמת ייעוץ ההשקעות והביטוח. למכללה סניפים בתל אביב, חיפה, ירושלים ואף סניף באזור הכנרת עבור תושבי הסביבה.
• אורין שפלטר – מבין המוסדות הידועים בחתום זה. למכללה סניפים בתל אביב, אשדוד, חיפה וכרמיאל.

תנאי קבלה

על מועמד המבקש להירשם ללימודי סטטיסטיקה ומימון להיות בני 18 ומעלה, בעלי 12 שנות לימוד ולהציג תעודת יושר המעידה על היעדר עבר פלילי.

ישנם מוסדות המתנים את ההרשמה בתנאי קדם נוספים דוגמת בחינות קבלה ומעבר ראיון קבלה אישי מול נציגי סגל הלימוד.

קהל יעד

תכנית הלימודים פונה לאנשים המעוניינים להשתלב באחד מן המקצועות הפיננסיים הבאים: שיווק/ייעוץ פנסיוני, שיווק/ייעוץ השקעות, ניהול תיקים וביטוח.

חשוב לציין כי בוגרי התארים בתחומים: כלכלה, מנהל עסקים וחשבונאות זכאים לפטור מן הבחינה.

היקף הלימודים

משכו של קורס סטטיסטיקה ומימון נע בין 80 ל-100 שעות אקדמיות והוא מתפרש לרוב על גבי כ-4 חודשים.

תעודות והסמכה

בוגרים אשר יסיימו את קורס ההכנה בהצלחה יקבלו תעודת סיום מטעם המוסד הרלוונטי הנבחר. חשוב לציין כי התעודה איננה מהווה תחליף למעבר הבחינה בסטטיסטיקה ומימון ולאישורה של הרשות לני"ע לאחר צליחתה.