קורס ייעוץ פנסיוני

על פערי המידע הללו של מה ההבדל בין קרן השתלמות לבין קרן פנסיה, ומה מגיע למי שהגיע לגיל פרישה, יכולים לענות יועצי פנסיה. יועצים אלו הם בעלי השכלה פיננסית וכלכלית ובנוסף לזה, מתמקדים ומתחים בכל סל מוצרי הפנסיה. ברבים מן המקרים ייעוץ פנסיוני יכול לעשות הבדל משמעותי בין חסכון בסכום גבוה שיחזיק אדם בתקופת הפנסיה שלו לבין להגיע לגיל פרישה ולהישאר במצב נזקק או מרושש כתוצאה מהשקעות לא נכונות לקראת הפנסיה.

	קורס ייעוץ פנסיוני-תפקיד בעל אחריות לעתידו הפיננסי של אדם.

קורס ייעוץ פנסיוני- קורס התמחות
לרוב למי שמסיימים לימודי כלכלה או חשבונאות, מוצעים קורסי המשך להתמחות כמו קורס יועץ השקעות, יועץ מט"ח וכמובן יועץ פנסיוני. כל התמחות כזו מתמקדת בנושאים שונים בתחום הפיננסי, מכילה נושאי לימוד שונים והבוגרים עובדים מול קהל שונה מאוד של אנשים. לרוב מי שפונים לייעוץ הפנסיוני הם מבוגרים אשר לקראת גיל פרישה. אך למעשה מדובר בתחום שחשוב גם לבני ה20+ שכן מדובר בחסכונות שלהם לגיל מאוחר יותר.

כיצד פועל יועץ פנסיוני
יועץ פנסיוני הוא למעשה מעין בנקאי רק לענייני פנסיה. היועץ משלב יחדיו את הסכום הנוכחי שיש בידיו של הפונה לייעוץ, את המשכורת של הפונה וכן תפקידו הנוכחי, את החסכונות שיש לפונה ומרכיבים נוספים. באמצעות כל המרכיבים הללו היועץ עושה חישוב מהו מסלול החיסכון לפנסיה המתאים לאותו אדם אשר פנה אליו אשר יניב מקסימום רווח במינימום בזבוז של דמי ניהול ומאפיינים נוספים. לעיתים גם למצב הבריאותי של הפונה וההיסטוריה הגנטית שלו יש קשר רב למהי הדרך הנכונה ביותר לחסוך לפנסיה.

תחום המשלב לא מעט אחריות ושיקול דעת
אחד מן התחומים החשובים ביותר שנלמדים במסגרת קורס ייעוץ פנסיוני היא אתיקת היועץ. מדובר בסכום שמגלגל כספים רבים ויכול לקבוע את עתידו של אדם. לכן חשוב להיות גלויים ושקופים מול כל פונה פוטנציאלי לייעוץ, לבדוק את כל דרכי החיסכון ולא רק מה הארגון של היועץ מציע וכך לשים את כל הקלפים על השולחן ולהציג את האופציה הנכונה ביותר עבור כל פונה. אם היועץ סבור שיש אפיק השקעה מוצלח אך מסוכן לפנסיה, חובה עליו לומר זאת ללקוח כמו כן.