מדריך לרישיון סוכן ביטוח

כדי להיות סוכן ביטוח ולקבל את הרישיון המיוחל לעיסוק בכך, יש לעמוד באותם התנאים המבוקשים לרישיון כפי שמתבקש גם מסוכני שיווק פנסיוני או ליועצים פנסיוניים. חלק מהתנאים הם חפות מכל עבירה שיש בה קלון במשך חמש השנים שקדמו לכך, חפות מנשיאה בעונש מאסר (או שהמפקח סבור כי המבקש אינו ראוי בשל עניין דומה לקבל רישיון). כיום, התנאים דורשים כי גיל המבקש יהא מעל ל- 20 שנים, שיהיה תושב ישראל, שיעמוד בבחינות כפי שחוק תקנות פיקוח דורש, לעבור תקופת התמחות (או לקבל ממנה פטור) ולעמוד בבחינות המורשה. כמו – כן, יש לשלם אגרה שנתית. קורס סוכני ביטוח מכין את תלמידיו לקראת הבחינות ומהווה פיתרון מעולה עבור רבים.

אילו מסמכים להגיש על מנת לעסוק כסוכן ביטוח?
מי שמעוניין להיות סוכן ביטוח לכל עניין, אמור להגיש מסמכים אל הממונה שעל שוק ההון, חיסכון וביטוח. הטפסים המבוקשים הם הטופס לקבלת רישיון (ניתן להוריד מאתרים מסוימים באינטרנט), צילום של אישור תושב או ת.ז, תצהיר המאמן לגמר ההתמחות, אישור על הצלחה במעבר בחינת הרישוי ואישור על תקופת ההתמחות (או פטור לפחות לאחד מהם), וכמובן – היעדר רישום פלילי או תצהיר מעורך דין המספר על העבירה הפלילית שבה הוא מעורב עם העתק מכתב האישום.

	בכדי לקבל רישיון סוכן ביטוח יש לעבור קבוצה של מבחנים

אילו בחינות נכללות תחת דרישות קבלת הרישיון?
ישנן מספר בחינות גמר שציוניהן קובעים זכאות לרישיון לעסוק כסוכן, והן כוללות בחינה בביטוח פנסיוני – בחינה הנערכת מטעמו של ממונה שוק ההון, חיסכון וביטוח, ובחינה נוספת הנקראת "מקצועית א´" שהיא מטעם הרשות לנירות ערך. בנוסף, על מנת לקבל רישיון לשמש כסוכן ביטוח לענף כללי, יש לערוך בחינות בביטוח רכוש ובביטוח תאונות, ואם בביטוח ימי עסקינן, יש לערוך בחינת גמר בכך.

מה לגבי תקופת ההתמחות?
התנאי לתחילת ההתמחות הוא עמידה בבחינות המתמחה. ההתמחות בנויה משישה חודשים, בפיקוחו של מאמן. המאמן – שהוא סוכן ביטוח מורשה או עובד מקצועי בחברה יחתום על כתב התחייבות בתחילת ההתמחות וכן יגיש דו"חות על פעולות המתמחה. עם סיום תקופת ההתמחות, יוגש על ידי המאמן תצהיר לגמר התמחות, כשהוא חתום בפני עורך דין על ידי המאמן שחנך אותו במשך לפחות כ – 30 שעות בשבוע.