רישיונות בתחום הביטוח

מדי שנה מתקיים מבחן מטם הרשות לניירות ערך עבור אותם אנשים שמעוניינים להוציא רישיון ייעוץ פנסיוני, שיווק פנסיוני או רישיון סוכן ביטוח. עם זאת הדרך ארוכה ולא פשוטה ודורשת מהמועמדים לעבוד בחינות ביסודות, תקופת התמחות, בחינות גמר, מילוי טפסים וקורסים שונים בכדי להוציא את הרישיון המיוחל. עבור רישיונות אלו הקורסים והבחינות הנדרשות הן דיי דומות למעט ניואנסים קטנים בין מקצוע אחד לשני.

לעבור בהצלחה את הבחינות ביסודות
יסודות הביטוח הוא נושא בסיסי שעל כל יועץ/משווק פנסיוני או סוכן ביטוח צריך לדעת. הבחינה ביסודות הביטוח כוללת מידה על עולם הביטוח, על חסכונות, על שוק ההון ועוד. עבור מייעצי השקעות נדרשים גם לעבור מבחן ביסודות ייעוץ השקעות שכולל את נושאי הכלכלה, חשבונאות והן סטטיסטיקה ומימון. כל אחד מנושאים אלו מועבר בקורסים מקצועיים מטעם הרשות לניירות ערך.

לעבור התמחות מלאה
על כל תלמיד שמעוניין לקבל את הרישיון יש לעבור גם את שלב ההתמחות. הממוצע של ההתמחות שנדרשת מיועצים/משווקים פנסיוני/יועצי השקעות עתידיים עומדת על חצי שנה. בתקופת ההתמחות לא מקבלים עדיין את הרישיון ולא עוסקים בתחום זה באופן רשמי. נאסר על מתמחה לעסוק ולהחזיק ברישיון ולתת ייעוץ פנסיוני, שיווק פנסיוני או לתווך לקוחות בענייני ביטוח בתקופה זו.

לעבור את בחינות הגמר
בחינות הגמר למקצועות אלו מועברות מטעם הרשות לניירות ערך, על פי רוב. המבחנים דיי דומים עבור ההסמכות השונות אך עם הבדלים קטנים שנדרשים על פי ההתמחות והידע שדרוש לכל אחד במקצועו. אם אדם רוצה לקבל רישיון של יועץ פנסיוני, סוכן ביטוח פנסיוני או משווק פנסיוני עליו לעבור בחינת גמר בתחום הביטוח הפנסיוני. בחינה זו אינה נערכת מטעם הרשות לניירות ערך אלא מטעם ממונה על שוק ההון. כמו כן יש לעבור את מבחן מקצועית א´ של הרשות לני"ע. אותם אנשים המעוניינים ברישיון סוכן ביטוח כללי נדרשים לעבור בחינת גמר גם בנושא ביטוח תאונות. בתחום הים יש לעבור בחינת גמר על ביטוח ימי.