הכל על המקצוע יועץ השקעות, הכל אודות המקצוע יועץ השקעות

תכניות לימוד מיוחדות

ימים פתוחים

מיקום בארץ:

הכל על המקצוע יועץ השקעות

מעבר לידע הטכני שיועץ השקעות משתמש בו כדי להבין מה קורה בשווקים השונים הפיננסיים, עליו להיות בעל רישיון תקף לעסוק בכך, כלומר – עליו לעבור קורס מתאים, בחינות ופרקטיקום כדי לעסוק במקצוע המבוקש.

מערכת ToStudy
|
22/02/2012
|
14:54
|
3608 צפיות

יועצי ההשקעות, כמו גם מנהלי תיקי השקעות, עובדים בעיקר בשוק ההון – כלומר השוק שבו מתבצעות עסקאות בניירות ערך, במניות ובאג"ח. המערכת הפיננסים חובקת את הבנקים למיניהם, את חברות הביטוח, בתי ההשקעות, את קופות הגמל ואת קרנות הנאמנות ועוד מוסדות הנוגעים לניהול פיננסי. ישנן עסקאות שמתבצעות בבורסה, ויש עסקאות שמתרחשות מחוץ לה, לכן על היועץ להשקעות להיות בקיא בכל מה שעכשווי ויכול להשפיע על ההשקעות. היועץ להשקעות יודע לנתח ולהעריך את היכולת להפסיד או להרוויח תוך כדי ביצוע השקעה עתידית או להתייחס להשקעה הקיימת, ויכול להמליץ על השינוי הרצוי למשקיע.

דרוש רישיון כדי להיות יועץ השקעות
שנת 1997 הביאה עימה מחויבות על פי החוק לעסוק בתחום ייעוץ השקעות אך ורק אם קיים רישיון לכך שהוא בתוקף. עד לשנה זו, כל מי שלקח חלק במערכת הבנק או בבתי ההשקעות ורכש ידע בתחום היה יכול לייעץ למשקיעים. כיום, רק מי שיש לו רישיון שמעיד על רכישת הידע ברמה אחידה ומקיפה, על פי דרישות התפקיד. הבחינות שבהן יש לעמוד: "דיני ניירות והאתיקה המקצועית" ו-"מקצועית א´".


	יועצי ההשקעות, כמו גם מנהלי תיקי השקעות, עובדים בעיקר בשוק ההון

אילו דרישות קבלה יש לקורס בייעוץ השקעות
דרישות הקדם לקורס ייעוץ השקעות בדרך כלל אחידות, ואין דרישה לבעלות על תואר אקדמי, אלא להשתתף בקורס שיוכר על ידי הרשות לניירות ערך. במהלך הקורס נבחנים בחמש בחינות, כאשר ניתן שלא להבחן ולהוציא פטור על 3 בחינות לכל היותר מתוכן, וזאת על סמך לימודים קודמים חופפים. מדובר על נושאי לימוד ומבחנים בתחום הכלכלה, הסטטיסטיקה והמימון, חשבונאות, אתיקה מקצועית דיני ניירות ערך, מקצועית א´, מקצועית ב´ ומכשירים פיננסיים.

מה אינו דורש רישוי עיסוק בייעוץ השקעות?
החוק להסדרת העיסוק בתחום ייעוץ השקעות, שיווק וניהול תיקי השקעות משנת 1995, טוען או לא מזכיר את העיסוקים החריגים אשר בהם אין דרישה לרישיון בייעוץ השקעות או רישיון אחר. בין השאר אלו יכולים להיות חברות כוח אדם אשר בדירקטוריון או בוועדת השקעות אשר מייעצות לתאגיד עצמו שבו האדם עובד, ייעוץ ההשקעות בכלי תקשורת, ייעוץ להשקעות שהוא במשך שנה קלנדרית אחת לחמישה לקוחות בלבד.