מה עושים עם רישיון פנסיוני

קבלה של רישיון פנסיוני הוא הליך לא קצר שדורש לא פעם לימודים, תשלום על קורס, השקעה כספית על מבחנים וכן תקופת התמחות. כאשר עוברים את כל מסלול ההשכרה לקבלת הרישיון הפנסיוני עומדות בפני התלמיד 3 אפשרויות לבחור מביניהם איזה רישיון הוא ירצה- רישיון סוכן ביטוח, משווק או יועץ פנסיוני. משרד האוצר והמפקח על הביטוח אחראיים על מתן הרישיון ועל ההליכים לקבלתו.

מה הוא רישיון פנסיוני?
קיימים שלושה סוגים של רישיונות פנסיונים. רישיון משווק פנסיוני הכוונה לאדם שיעבוד כשכיר בחברות ביטוח, בבתי השקעות או סוכנויות ביטוח למיניהם. משווק פנסיוני יהיה בעל זיקה למוצרים איתם הוא מתעסק ומוכר. יועץ פנסיוני לעומת זאת הוא רישיון לאדם שרוצה לעבוד באופן עצמאי בייעוץ פנסיוני או לחלופין כשכיר במערכות בנקאיות. הוא לא ממליץ על המוצרים ואין לו זיקה אליהם. סוכן ביטוח פנסיוני הוא הרישיון השלישי והאחרון שניתן לקבל בתום ההסמכות. סוכן ביטוח יהיה עצמאי עובד עבור מס´ חברות של בתי השקעות וביטוח. המשכורת שלו מבוססת על עמלות ועל כן הוא ינתב את עבודתו בהתאם.

בחירת רישיון פנסיוני בהתאם לטבע ההתמחות
הגישה הפרקטית תאמר כי אם עשית התמחות במקום מסוים תמשיך לעבוד בתחום זה ועל כן תבחר ברישיון הפנסיוני שמתאים להתמחות. כך למשל אם אדם עבד בתקופת ההתמחות שלו בבית השקעות הוא יבחר ברישיון משווק פנסיוני, אם אדם התמחה כסוכן ביטוח הוא יבחר ברישיון סוכן ביטוח פנסיוני וכו´. ניתן להמיר את הרישיון בלי מבחנים ותוספת תשלום. כל מה שצריך לעשות הוא לפנות למשרד המפקח על הביטוח ולהגיש בקשה. כך ניתן לעבור ממקום עבודה אחד לשני.

בחירת רישיון פנסיוני בחשיבה לטווח הארוך
אנשים שמסתכלים כמה צעדים קדימה, שרוצים לבנות קריירה יכולים להתחיל ברישיון סוכן ביטוח פנסיוני. רישיון זה מאפשר לעבוד עם מס´ רב של חברות והן של בתי השקעות וכך להיחשף למוצרים אותם מוכרים ולהעמיק את הידע. ההתחככות עם המתחרים והמוצרים מעמיק את הידע ומיישם אותו בצורה הטובה ביותר כך שניתן לחשוב לטווח הארוך להשתלב גם במערכות שונות.