מבנה הלימודים | | תיאור הקורס
מטרת הקורס להכין את בוגריו לקראת המבחנים הנערכים מטעם משרד האוצר וזאת לשם קבלת רישיון שיווק או ייעוץ פנסיוני.
כל הקורס מועבר על ידי סגל לימוד מיומן ומסור. בנוסף ינתנו לתלמידים עזרים דוגמת: ספר לימוד משלים וגישה לאתרנו לתרגול אונליין.
מבחני המשך נדרשים לשם קבלת רישיון שיווק/ייעוץ פנסיוני: - חשבונאות
- מימון סטטיסטיקה
- כלכלה
- מקצועית א' (ניתוח ניירות ערך ומכשירים פיננסיים)
- גמר פנסיוני
סילבוס
נושאים למבחן בנושא יסודות הביטוח: 1. חוקים ספציפיים לתחום הביטוח, חוקים שמשפיעים על ענף הביטוח ופסיקות רלוונטיות:
א. פקודת ביטוח רכב (ניסוח חדש)
ב. חוק האחריות על מוצרים פגומים
ג. חוק ביטוח לאומי (נוסח משולב)
ד. חוק הגנת הפרטיות
ה. פקודת נזיקין (ניסוח חדש)
ו. חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח) ותקנות על פיו.
ז. חוק פיקוח על שירותים פיננסיים (עיסוק בייעוץ פנסיוני ובשיווק פנסיוני)
ח. חוק פיקוח על שירותים פנסיוניים (קופות גמל)
ט. חוק השליחות
י. חוק חוזה ביטוח
יא. חוק חוזים אחיד
יב. חוק החוזים (כללי)
יג. תקנות מס הכנסה (כללים לאישורה ולניהול של קופת גמל)
יד. פקודת מס הכנסה
טו. חוק הפיצויים לנפגעי תאונות דרכים
2. עקרונות ומושגים בביטוח ובכללם:
זיקת הביטוח לצורותיו השונות, חובת הגילוי, שיפוי, תחלוף השתתפות בביטוח כפל, סיבה קרובה, ביטוח לפי ענפיו השונים, חוזה ביטוחי, בצעה ופוליסה, סוגי פוליסה, תוספות, תנאים, סייגים, ביטול פוליסות, סך הפיצוי, גבול אחריות, חיתום, עסקת ביטוח כהתקשרות באמצעות חוזה, פרשנות, שינוי והחמרת הסיכון, עיקרון תום הלב, מקרה ביטוח, תרופות , מרמה בנושא תגמולי ביטוח, נטל ההוכחה, ערך כינון, סכום הביטוח, ביטוח חסר, ביטוח יתר, ביטוח כפל, דמי ביטוח, מוטב, נטל ההוכחה בתביעה, הפחתה או ביטול של תגמולי ביטוח, התיישנות, הצמדה בביטוח, ביטוח משנה וביטוח משותף, השתתפות עצמית, חידוש, סיכון, כל הסיכונים. 3. עקרונות ומושגי יסוד בפנסיה ובגמל.
4. מעמדו החוקי של סוכן הביטוח, יועץ פנסיוני ומשווק פנסיוני ומהם חובותיהם לפי החוק. חוזרי המפקח על הביטוח וחוזרי הממונה על הביטוח.
|