קורס השקעות משולב של ארנון גולני משלב בין שני הקורסים: השכלה פיננסית ושוק ההון - השקעות ערך.
חלק א'
שיעורים על כסף שהורים עשירים מלמדים את ילדיהם – והורים אחרים לא.
- האם מערכת החינוך מכינה אותנו לעולם האמיתי ? מהו מירוץ העכברים?
- מה יותר מסוכן: לחכות לפנסיה שלנו (3,500 ₪ בחודש) או לקחת אחריות על העתיד שלנו
- ארבעה טיפוסים: שכירים, עצמאיים, אנשי עסקים ומשקיעים
- נכסים מול התחייבויות. מהו מאזן? האם אנחנו באמת מבינים את ההבדל?
- אוריינות פיננסית (ידע, מיסוי וכו')
- רכישת ידע - ספרים, סדנאות, אנשי מקצוע
- נדל"ן - עסקים - ניירות ערך
- ללמוד דרך משחק / סימולציה
נדל"ן בכפכפים – נדל"ן למתחילים
- מתי לקנות – האם לקנות היום דירה זה כדאי או לא?
- איך לקנות - האם 10% הון עצמי מספיקים? דרכים יצירתיות לגיוס הון
- האם תמיד כדאי לקנות?
- שכירות מול קניה – הדילמה הקלאסית
- מה נחשב לתשואה טובה בנדל"ן?
- משכנתא טובה מול משכנתא רעה – תזרים מזומנים
- נדל"ן בחו"ל
משכנתא – ההלוואה הזולה בעולם
- מסלולים – יתרונות וחסרונות
- משכנתא טובה מול משכנתא רעה – תזרים מזומנים
- קובץ שפיצר או קרן שווה – לחישוב סך ההחזר
- מכרז ריביות – הבנקים מתחרים עלי, עושים שוק
- מיחזור משכנתא – איך עושים את זה
- תזרים מזומנים – מי מפחד ממשכנתא
- לתכנן את המשכנתא המושלמת
ניהול תיק השקעות עצמאי
- האם יש אסטרטגית השקעות קלה לטווח הארוך?
- משהו אוטומטי או חצי אוטומטי
- יותר טוב מסתם תעודת סל
- בטח שיותר טוב מקרנות נאמנות
- משהו שיבטיח לי תשואה גבוהה יותר מאג"ח מדינה
- משהו שכל ילד יכול לעשות
פנסיה וביטוח – להוציא את המקסימום מהפנסיה שלנו!
- לדבר את השפה הפנסיונית
- להבין את המוצר
- קופת גמל, פנסיה או ביטוח מנהלים – מה כדאי יותר?
- מסלול זקנה, שארים, נכות
- דמי ניהול, תשואות, מקדם המרה, ביטוחים
- מהם הביטוחים ההכרחיים, מהו כפל ביטוחי
- לפעול ולהשיג את המקסימום. לתרגם את הידע למעשים
- איך בוחרים קופת גמל / פנסיה / ביטוח מנהלים – לחשוב על הפנסיה כהשקעה
- האם יש אלטרנטיבות נוספות - IRA
חלק ב'
אגרות חוב (אג"ח)
- מהי אגרת חוב (אג"ח)
- האם אג"ח היא השקעה סולידית? האם יש בה סיכונים?
- סוגי אגרות החוב בישראל
- מק"מ
- דירוג האג"ח
- ערך מתואם
- תשואה שנתית לפידיון
- מח"מ
- מקדם תשואה
- דרכי השפעת עליית/ירידת ריבית על שער האג"ח
- אגרות חוב (אג"ח) – מבחן אלטמן
- מדד שרידות אלטמן
- היכולת לדרג את הסיכון באג"ח
- כללי השקעה באג"ח
אסטרטגיות השקעה וניתוח דוחות - מניות, תעודות סל, מסחר יומי ועד השקעות ערך מניות
- דוחות כספיים
- תזרים מזומנים
- הון עצמי
- רווח/מכירות
- מכפיל רווח
- מכפיל הון
- דיבידנדים
- הערכת שווי חברות
- תעודות סל
- מה היא תעודת סל? אינדקס, ETF
- בכל העולם, לפי ענפים
- כיצד מחשבים תעודת סל
- כיצד סוחרים בתעודת סל
- סוגי השקעה – מסחר יומי ועד השקעות ערך
- מה האג'נדה של הבנקים, היועצים, גופי סחר?
- short, מינוף, חוזים עתידיים וחיות אחרות
- טווח קצר: מסחר יומי – Day Trade
- טווח בינוני: swing
- טווח ארוך: השקעות ערך
- וורן באפט – המשקיע הטוב ביותר בעולם, מי זה בנג'מין גרהאם, מי זה פיל טאון?
השקעות ערך – חוק מס' 1 וארבעת החוקים הנוספים להשקעות.
לקנות עסק ולא מניות לימוד השיטה הקלאסית להשקעות לטווח ארוך. שיטה בת 100 שנים.
- אל תפסידו כסף > להשקיע בוודאות
- קניית עסק נהדר במחיר מושך
- Meaning – משמעות מבחינתי
- Moat – חפיר
- Management – הנהלה טובה
- Margin Of Safety – שולי בטחון
ניתוח דוחות כספיים - חמשת המספרים הגדולים
- תשואה להון מושקע – ROIC
- שיעור הצמיחה של המכירות – Sales
- שיעור הצמיחה של הרווח למניה – EPS
- שיעור הצמיחה של ההון העצמי /ערך בספרים - Book Value
- שיעור הצמיחה של תזרים מזומנים חופשי - FCF
הערכת שווי למניה – הליבה של שיטת השקעות ערך
- המודל הקלאסי להערכת שווי מניה
- לשלב את הנתונים לידי תוצאה – המחיר האמיתי של המניה
- מחיר שוק מול ערך פנימי
ניתוח טכני – שלושת הכלים
בשיעור זה נלמד את מיטב הכלים לניתוח טכני. שיטה אנליטית כמותית לחיזוי מחירי מניות
- האינטרנט בשירות המשקיע הקטן. מהם האתרים הרלוונטיים?
- ממוצע נע – Moving Average
- סטוכסטי - Stochastic
- MACD – Moving Average Convergence / Divergence
שיטות נוספות להערכת שווי. לעשות את זה - שותפות בעסקים
- הערכת שווי חברות
- גישות נוספות להערכות שווי
- אנחנו מול המקצוענים
- צעד ראשון בדרך לעצמאות כלכלית |