חובותיו של סוכן ביטוח, תפקידיו של סוכן ביטוח

תכניות לימוד מיוחדות

ימים פתוחים

מיקום בארץ:

חובותיו של סוכן ביטוח

לכל תפקיד יש את החשיבות שלו, וכל עבודה מכבדת את בעליה. לסוכן ביטוח יש המון חובות כלפי לקוחותיו וגם מול חברת הביטוח, והוא צריך למצוא את עמק השווה בכדי שכולם סביבו יהיו מרוצים.

מערכת ToStudy
|
27/08/2013
|
13:45
|
3590 צפיות

סוכן ביטוח הוא החוט שמקשר בין חברת הביטוח לבין הלקוח, ויש לו הרבה חובות שעליו לעמוד בהן בכדי שיוכל לתת את השירות הטוב ביותר. משרד האוצר הוא זה שנותן את ההסמכה לסוכני הביטוח והוא גם אחראי על כך שיעמדו בדרישות, ועקב כך להעניק להם את הרישיון לעסוק בתחום שלהם. גם ביטוח חיים, וגם ביטוח רכב או כל דבר אלמנטרי. כל סוכן ביטוח חייב לעבור תהליך של הכשרה.

סוכן ביטוח- גוף למען הלקוח בעולם הביטוח.

האפשרויות
בפני הלקוח עומדות מספר אופציות לפני שהוא רוכש פוליסת ביטוח, בכל תחום אפשרי. אם זה ביטוח חיים, ביטוח רכב ועוד. הוא יכול מצד אחד לעבור בין החברות ולבדוק מה בדיוק הן מציעות, ולעשות סקר שוק. האופציה השנייה היא כמובן לפנות לסוכן ביטוח, אשר יעשה עבור הלקוח את סקר השוק ויביא עבורו את ההצעה הטובה ביותר שהוא יכול לקבל. יש לציין שסוכני הביטוח לא עובדים תמיד עם כל החברות, אך מחובתו של סוכן הביטוח היא לדאוג שהלקוח יקבל את ההצעה הטובה ביותר שהוא יכול להשיג עבורו.

סוכן ביטוח
"המתווך" כפי שמכונה סוכן הביטוח, הוא כאמור, צריך לקשר בין הלקוח לבין חברת הביטוח, בין אם מדובר במקרה מסויים, או בין אם למכור את פוליסת ביטוח אלמנטרי לאותו לקוח, וכמובן, בבוא העת, גם לדבר עם החברה עצמה בכדי לדאוג ללקוח שלו. סוכן הביטוח שומע מה הם צרכיו של הלקוח, לאחר מכן הוא בודק בעצמו בין חברות הביטוח ומנסה להביא עבורו את ההצעה הטובה ביותר. לאחר מכן הלקוח מחליט אם לרכוש את הפוליסה או לא.

הקונפליקט
סוכן הביטוח מחוייב מצד אחד ללקוח, אך בשביל שיוכל להעניק ללקוחותיו את השירות הטוב ביותר ואת המחירים הטובים ביותר לביטוח שלהם, הוא צריך לשמור גם על מערכת יחסים טובה עם חברות הביטוח השונות. לעיתים עומד סוכן הביטוח בקונפליקט בו הוא צריך לעמוד מול חברת הביטוח עבור הלקוח שלו, אבל מנגד, אינו רוצה לפגוע במערכת היחסים שלו עם חברת הביטוח.

לקריאה נוספת:
לימודי ביטוח במכללת עדיף
הכשרת סוכני ביטוח אלמנטרי