תפקידו של יועץ השקעות

יועצי השקעות מוסמכים לייעוץ בלבד, וזה אומר שאין הם רשאים לעשות פעולות פיננסיות בעצמם. הם ייעצו לגבי אחזקת ניירות ערך או קנייתם, מכירה שלהם או תעודות סל, קופות גמל ואופציות איגרות חוב וגם קרנות נאמנות. היועץ יודע להמליץ על אפיק ההשקעות הכדאי, ויכול להפעיל את הידע הזה גם בהשקעותיו האישיות שלו, אולם ככל שמדובר בלקוחותיו, מנהל ההשקעות יהיה זה שימשיך את תפקידו משם ויהיה בעל הסמכות לטפל בפועל בהשקעות של הלקוחות בתיק ההשקעות שלהם.

יועץ השקעות – שכיר או עצמאי?
יעוץ להשקעות זה אחד המקצועות שיכולים להעניק יד חופשית בבחירת עבודה בשכירות במשרד או באופן עצמאי. יועצי השקעות פותחים משרדים עצמאיים לייעוץ בהשקעות (מספרם בישראל אמנם מצומצם), או מצטרפים לשורותיהם של בנקים, חברות ציבוריות, בורסאיות או חברות פרטיות להשקעות. בדרך כלל, השכר במקצוע זה משתנה בהתאם – ונע לכיוון גבוה יותר בתעסוקה בחברות הפרטיות.

	יועץ השקעות- אוהבים את התחום הפיננסי

רכישת המקצוע או הרישיון
כבר משנת 1997 על יועצי השקעות לשאת רישיון לייעוץ השקעות שניתנה לו מטעם הרשות לני"ע בישראל. הרישיון מבטיח למעשה אחידות בידע הנדרש כדי לעסוק בתפקיד, כמו למשל בחוק ובמשפט הקשורים לנושא ובאתיקה הקשורה לתפקיד. מבחינת תפקיד ישנן מגבלות מדויקות שמורות לבעל המקצוע במה מותר לו לעסוק, ובמה עליו לרכוש רישיון אחר או נוסף על מנת להרחיב את הסיוע המקצועי, כמו למשל רכישת רישיון לשיווק השקעות או ניהול תיקי לקוחות. לכל אלו מתקיימים קורסים שונים ומכוונים כמו למשל קורס ייעוץ השקעות, קורס לניהול תיקי השקעות וקורס משווק השקעות.

ההתמחות היא חלק לא פחות חשוב
על מנת לרכוש את הידע ואת הכלים לעיסוק בתחום, ישנה תקופת התמחות לאחר הלימודים או אפילו כבר במהלכם שמצריכה עבודה בצמוד למלווה אישי במשרד להשקעות לאורך כ – 6 חודשים. מי שמעוניין להיות גם מנהל תיקי השקעות יכול לקזז את תקופת התמחות המקורית (9 חודשים) עם זה של ייעוץ השקעות, ולאחר קורס לניהול תיקי השקעות ו- 3 חודשי התמחות נוספים ניתן לקבל את הרישיון הנוסף.