מה ההבדל בין יועץ פנסיוני לסוכן ביטוח פנסיוני?, ההבדלים בין יועץ לסוכן ביטוח פנסיוני
סוג לימודים
תחום לימודים
מסלול לימודים

חפש מוסד לפי איזור ועיר

בחר איזור:

בחר עיר:

חפש מוסד לפי איזור ועיר

ימים פתוחים

ימים פתוחים
מחשבון בגרויות
לא פעם חל בלבול בין המושג יועץ פנסיוני לסוכן פנסיוני המכונה גם סוכן ביטוח. ריבוי המושגים בעולם הביטוח ובעולם הפנסיוני גרמו ללא מעט אי סדר הן בפן הלקוח והן בפן התלמיד שנבחן לקראת הוצאת רישיון יועץ או סוכן פנסיוני. מאמר זה >
מגזין כללי Article Image

יועץ או סוכן ביטוח פנסיוני

  • |
  • |
  • 00:00
  • |
  • 3453 צפיות

לא פעם חל בלבול בין המושג יועץ פנסיוני לסוכן פנסיוני המכונה גם סוכן ביטוח. ריבוי המושגים בעולם הביטוח ובעולם הפנסיוני גרמו ללא מעט אי סדר הן בפן הלקוח והן בפן התלמיד שנבחן לקראת הוצאת רישיון יועץ או סוכן פנסיוני. מאמר זה ידגיש את ההבדלים בין האחד לשני וייתן מידע אודות תפקידם והשוני בין הסמכות אלו.

מי הוא יועץ פנסיוני ומי הוא סוכן ביטוח פנסיוני?
היועץ הפנסיוני הוא אדם שבראשית כל קיבל רישיון לעסוק כיועץ פנסיוני וסוכן ביטוח הינו אדם שקיבל רישיון כסוכן ביטוח פנסיוני. היועץ הפנסיוני מעניק לפרט ייעוץ לגבי חסכונותיו דרך אמצעים ומוצרים פנסיונים שאין לו זיקה אליהם, לעומת זאת, סוכן הביטוח ממלא את אותו התפקיד תוך כדי זיקה למוצר אותו הוא משווק. בכאן טמון ההבדל העיקרי בין יועץ לסוכן פנסיוני – מידת האובייקטיביות למוצר הנמכר. דעתו של סוכן ביטוח פנסיוני אינה אובייקטיבית ותהיה לצד החברות בהם הוא עובד בעוד יועץ פנסיוני אמור לתת חוות דעת וייעוץ באובייקטיביות מוחלטת.

מה משותף ליועץ ולסוכן ביטוח פנסיוני?
לשניהם תפקיד די דומה בתפקוד היומיומי. בכדי לעסוק בעבודה זו נדרש משני התפקידים להוציא רישיון מיוחד, כמו כן עבודתם די דומה – לתת ללקוח פרטי המלצות וייעוץ לגבי מוצרים פיננסיים שיסייעו להם לחסוך בצורה הטובה ביותר, בהתאם למטרת הכספים, בהתאם למצב כלכלי וכו´. בידיהם של סוכני הביטוח והיועצים הפנסיונים התשובות לפנסיה עבור כל אחד, כיסויים ביטוחיים, הפקדות חודשיות לפנסיה בפרישה, מה עושים בעת אובדן כושר עבודה ובסופו של דבר – איזה מוצר פנסיוני יהיה הכי יעיל וחסכוני ובאיזה ארגון או גוף הוא יהיה מנוהל.

מה ההבדל בין יועץ פנסיוני לסוכן ביטוח פנסיוני?
בסופו של יום עבודתם דיי זהה ודומה אך החלק המהותי ולא פעם החשוב מכל הוא האובייקטיביות של כל אחד ממלאי תפקידים אלו. בעוד יועץ פנסיוני מתפרנס מעמלות הפצה שמקבל מכל גוף אשר מנהל חיסכון פנסיוני, סוכן ביטוח עובד תחת גופים ספציפיים ומטרתו למכור כמה שיותר מוצרים בכמה שפחות זמן. על כן האובייקטיביות של סוכן ביטוח היא מוטה לכיוון הגופים המנהלים אותו בעוד יועץ פנסיוני אין לו זיקה ספציפית לגוף מסוים.


מוסדות המלמדים קורס ייעוץ פנסיוני

קבל מידע על קורס ייעוץ פנסיוני ב-3 צעדים פשוטים

צור קשר
סמן את מוסדות הלימוד
שם:   
משפחה:   
עיר:   
טלפון:   
מייל:
קראתי ואני מאשר/ת תקנון האתר
סמן את מוסדות הלימוד
סמן את מוסדות הלימוד mark mosadot

מוסדות המלמדים קורס ייעוץ פנסיוני

תגובות הגולשים למאמר

רוצה להוסיף תגובה למאמר שקראת? הוסף תגובה ואנו נפרסמה בהקדם

addtguva

קורס פעילות גפנית מותאמת

קורס פעילות גפנית מותאמת

המיזם "מישהו לרוץ איתו" הוא שיתוף פעולה חדשני בין מכון טראמפ בבית איזי שפירא, לבין המרכז לבריאות הנפש "שלוותה&quהמשך...

ייעוץ לימודים בחינם

ייעוץ לימודים בחינם

אנחנו ב-ToStudy פורטל הלימודים של ישראל, במשך למעלה מעשור, מעניקים ייעוץ לימודים בחינם – לא תקחו? יועצי הלימוד שלנו יכווינו אתכהמשך...

מכון אדלר – נעים להכיר

מכון אדלר – נעים להכיר

יצאנו לבדוק מהו סוד הקסם של "מכון אדלר" עליו מדברים תלמידים כה רבים? מסתבר שלשאלה זו ישנן מספר תשובות, כאשר המרכזית בהמשך...

5 טיפים להצלחה במבחנים

5 טיפים להצלחה במבחנים

תקופת המבחנים במרבית מוסדות הלימודים החלה בכל הכוח, ולא מעט סטודנטים, בעיקר כאלו המצויים בשנה הראשונה ללימודים, מוצאים עצמם די המשך...

יועץ לימודים טלפוני

צריך עזרה? מלא פרטיך ונחזור אליך

קורס פעילות גפנית מותאמת

קורס פעילות גפנית מותאמתהמיזם "מישהו לרוץ איתו" הוא שיתוף פעולה חדשני בין מכון טראמפ בבית איזי שפירא, לבין המרכז לבריאות הנפש "שלוותה" אשר מאפשר לסטודנטים בקורס "פעילות גופנית מותאמת" לעבור את ההכשרה המעשית שלהם במרכז, ולמאו... המשך

ייעוץ לימודים בחינם

ייעוץ לימודים בחינםאנחנו ב-ToStudy פורטל הלימודים של ישראל, במשך למעלה מעשור, מעניקים ייעוץ לימודים בחינם – לא תקחו? יועצי הלימוד שלנו יכווינו אתכם על תחומי הלימוד החמים בשוק, יפרטו בפניכם את מוסדות הלימוד הקיימים ועוד.... המשך

מכון אדלר – נעים להכיר

מכון אדלר – נעים להכיריצאנו לבדוק מהו סוד הקסם של "מכון אדלר" עליו מדברים תלמידים כה רבים? מסתבר שלשאלה זו ישנן מספר תשובות, כאשר המרכזית בהן היא שהלימודים במכון אדלר מקנים לבוגרים שלהם מקצוע שהוא גם מתנה לחיים.... המשך

5 טיפים להצלחה במבחנים

5 טיפים להצלחה במבחניםתקופת המבחנים במרבית מוסדות הלימודים החלה בכל הכוח, ולא מעט סטודנטים, בעיקר כאלו המצויים בשנה הראשונה ללימודים, מוצאים עצמם די אבודים. להלן כמה טיפים שיעזרו לכם לשרוד את התקופה על הצד הטוב ביותר.... המשך

ניוזלטר חינם

לקבלת דיוור בנושא לימודים, כתבות חדשות, מבצעים וימים פתוחים בחינם !!!

הירשם

יועץ לימודים טלפוני

מתעניין בלימודים או במידע נוסף

מלא פרטים ויועצינו יחזרו אליך בקרוב

קראתי ואני מאשר את תקנון האתר

callus
חיפוש מוסדות לימודים מהיר
  • קורסים ולימודי תעודה
    קורסים ולימודי תעודה

  • תואר ראשון
  • תואר שני
  • הנדסאים
  • בגרויות ומכינות
  • פסיכומטרי
חפש מוסד לימודים לפי שם
שם: משפחה: עיר: טלפון: מייל:
קראתי ואני מאשר/ת תקנון האתר
כניסת מפרסמים      |      אודותינו      |      תקנון ToStudy      |      מידע למפרסם      |      מפת אתר      |      ערכת פרסום      |      מחשבון ממוצע בגרויות      |      צור קשר
כל הזכויות שמורות לפורטל ToStudy, פורטל הלימודים של ישראל. ToStudy מאפשר לכם לקבל מידע עדכני ומפורט על כל מוסדות הלימוד, האוניברסיטאות, המכללות, המכינות, בתי הספר, הקורסים וכלל אפשרויות הלימוד בארץ ובחו"ל. תוכלו לחפש במהירות ובקלות מקסימאלית בפורטל את המקצוע אותו חלמת ללמוד ולקבל הצעת מחיר מהמוסד הנבחר בתוך דקות. בין היתר תמצאו באתר מידע על לימודי:   תואר ראשון במנהל עסקים, תואר ראשון במשפטים, תואר ראשון בראיית חשבון, תואר ראשון במדעי המחשב, תואר ראשון בתקשורת, קורס פסיכומטרי, מכינה לבגרויות, קורס הנהלת חשבונות, קורס שוק ההון, קורס ברמנים, קורס איפור, קורס בניית אתרים, קורס צילום, לימודי רפואה משלימה, קורס עיצוב פנים, קורס תיווך במרכז, קורס קואצ'ינג בצפון ועוד.
הגדרות נגישות