סוג לימודים
תחום לימודים
מסלול לימודים

חפש מוסד לפי איזור ועיר

בחר איזור:

בחר עיר:

חפש מוסד לפי איזור ועיר

ימים פתוחים


  • מיקום בארץ:


    מיקום בארץ:


    מיקום בארץ:
ימים פתוחים
îçùáåï áâøåéåú
לא פעם חל בלבול בין המושג יועץ פנסיוני לסוכן פנסיוני המכונה גם סוכן ביטוח. ריבוי המושגים בעולם הביטוח ובעולם הפנסיוני גרמו ללא מעט אי סדר הן בפן הלקוח והן בפן התלמיד שנבחן לקראת הוצאת רישיון יועץ או סוכן פנסיוני. מאמר זה >
מגזין כללי Article Image

יועץ או סוכן ביטוח פנסיוני

  • |
  • |
  • 00:00
  • |
  • 4980 צפיות

לא פעם חל בלבול בין המושג יועץ פנסיוני לסוכן פנסיוני המכונה גם סוכן ביטוח. ריבוי המושגים בעולם הביטוח ובעולם הפנסיוני גרמו ללא מעט אי סדר הן בפן הלקוח והן בפן התלמיד שנבחן לקראת הוצאת רישיון יועץ או סוכן פנסיוני. מאמר זה ידגיש את ההבדלים בין האחד לשני וייתן מידע אודות תפקידם והשוני בין הסמכות אלו.

מי הוא יועץ פנסיוני ומי הוא סוכן ביטוח פנסיוני?
היועץ הפנסיוני הוא אדם שבראשית כל קיבל רישיון לעסוק כיועץ פנסיוני וסוכן ביטוח הינו אדם שקיבל רישיון כסוכן ביטוח פנסיוני. היועץ הפנסיוני מעניק לפרט ייעוץ לגבי חסכונותיו דרך אמצעים ומוצרים פנסיונים שאין לו זיקה אליהם, לעומת זאת, סוכן הביטוח ממלא את אותו התפקיד תוך כדי זיקה למוצר אותו הוא משווק. בכאן טמון ההבדל העיקרי בין יועץ לסוכן פנסיוני – מידת האובייקטיביות למוצר הנמכר. דעתו של סוכן ביטוח פנסיוני אינה אובייקטיבית ותהיה לצד החברות בהם הוא עובד בעוד יועץ פנסיוני אמור לתת חוות דעת וייעוץ באובייקטיביות מוחלטת.

מה משותף ליועץ ולסוכן ביטוח פנסיוני?
לשניהם תפקיד די דומה בתפקוד היומיומי. בכדי לעסוק בעבודה זו נדרש משני התפקידים להוציא רישיון מיוחד, כמו כן עבודתם די דומה – לתת ללקוח פרטי המלצות וייעוץ לגבי מוצרים פיננסיים שיסייעו להם לחסוך בצורה הטובה ביותר, בהתאם למטרת הכספים, בהתאם למצב כלכלי וכו´. בידיהם של סוכני הביטוח והיועצים הפנסיונים התשובות לפנסיה עבור כל אחד, כיסויים ביטוחיים, הפקדות חודשיות לפנסיה בפרישה, מה עושים בעת אובדן כושר עבודה ובסופו של דבר – איזה מוצר פנסיוני יהיה הכי יעיל וחסכוני ובאיזה ארגון או גוף הוא יהיה מנוהל.

מה ההבדל בין יועץ פנסיוני לסוכן ביטוח פנסיוני?
בסופו של יום עבודתם דיי זהה ודומה אך החלק המהותי ולא פעם החשוב מכל הוא האובייקטיביות של כל אחד ממלאי תפקידים אלו. בעוד יועץ פנסיוני מתפרנס מעמלות הפצה שמקבל מכל גוף אשר מנהל חיסכון פנסיוני, סוכן ביטוח עובד תחת גופים ספציפיים ומטרתו למכור כמה שיותר מוצרים בכמה שפחות זמן. על כן האובייקטיביות של סוכן ביטוח היא מוטה לכיוון הגופים המנהלים אותו בעוד יועץ פנסיוני אין לו זיקה ספציפית לגוף מסוים.


מוסדות המלמדים קורס ייעוץ פנסיוני

קבל מידע על קורס ייעוץ פנסיוני ב-3 צעדים פשוטים

צור קשר
סמן את מוסדות הלימוד
שם:   
משפחה:   
עיר:   
טלפון:   
מייל:
סמן את מוסדות הלימוד mark mosadot

מוסדות המלמדים קורס ייעוץ פנסיוני

תגובות הגולשים למאמר

רוצה להוסיף תגובה למאמר שקראת? הוסף תגובה ואנו נפרסמה בהקדם

addtguva

תכנון חופשה בחו"ל לפני תחילת ה

תכנון חופשה בחו"ל לפני תחילת ה

תכנון חופשה בחו"ל לפני תחילת הלימודים יכול להיות חוויה מרגשת, ומציאת טיסות זולות היא חלק מכריע בהפיכת הטיול שלך למשתלמת יוהמשך...

מטיילים בעולם עם אקספלורר

מטיילים בעולם עם אקספלורר

לאן הטיול הבא שלכם? איך בוחרים את היעד המתאים ביותר לטיול מהנה ובלתי נשכח? איפה אפשר לקבל את כל המידע הנדרש לכם אודות תנאי מזג המשך...

קורס פעילות גופנית מותאמת

קורס פעילות גופנית מותאמת

במסגרת שיתוף הפעולה בין מכון טראמפ שבבית איזי שפירא ובין המרכז לספורט טיפולי "הבית של מרסלו", זוכים תלמידי פעילות גופהמשך...

4 סיבות ללמוד משחק מול מצלמה

4 סיבות ללמוד משחק מול מצלמה

להיות שחקן זה אתגר גדול, גם לגוף וגם לנפש. מקצוע משחק מול מצלמה הוא אחד התחומים הכי דינמיים ומשתנים בתעשיית הבידור, המעניק לעוסהמשך...

יועץ לימודים טלפוני

צריך עזרה? מלא פרטיך ונחזור אליך

תכנון חופשה בחו"ל לפני תחילת ה

תכנון חופשה בחו"ל לפני תחילת התכנון חופשה בחו"ל לפני תחילת הלימודים יכול להיות חוויה מרגשת, ומציאת טיסות זולות היא חלק מכריע בהפיכת הטיול שלך למשתלמת יותר. להלן חמישה טיפים שיעזרו לך בחיפוש אחר טיסות מותאמות לתקציב:... המשך

מטיילים בעולם עם אקספלורר

מטיילים בעולם עם אקספלוררלאן הטיול הבא שלכם? איך בוחרים את היעד המתאים ביותר לטיול מהנה ובלתי נשכח? איפה אפשר לקבל את כל המידע הנדרש לכם אודות תנאי מזג האויר ביעדים השונים, האטרקציות שאסור לפספס ... המשך

קורס פעילות גופנית מותאמת

קורס פעילות גופנית מותאמתבמסגרת שיתוף הפעולה בין מכון טראמפ שבבית איזי שפירא ובין המרכז לספורט טיפולי "הבית של מרסלו", זוכים תלמידי פעילות גופנית מותאמת לעבור את ההכשרה המעשית שלהם במרכז הספורט הייחודי תחת הדרכתו של מרסלו טסל... המשך

4 סיבות ללמוד משחק מול מצלמה

4 סיבות ללמוד משחק מול מצלמהלהיות שחקן זה אתגר גדול, גם לגוף וגם לנפש. מקצוע משחק מול מצלמה הוא אחד התחומים הכי דינמיים ומשתנים בתעשיית הבידור, המעניק לעוסקים בו כלים אופטימליים לביטוי האני העצמי.... המשך

ניוזלטר חינם

לקבלת דיוור בנושא לימודים, כתבות חדשות, מבצעים וימים פתוחים בחינם !!!

הירשם

יועץ לימודים טלפוני

מתעניין בלימודים או במידע נוסף

מלא פרטים ויועצינו יחזרו אליך בקרוב

callus
חיפוש מוסדות לימודים מהיר
  • קורסים ולימודי תעודה
    קורסים ולימודי תעודה

  • תואר ראשון
  • תואר שני
  • הנדסאים
  • בגרויות ומכינות
  • פסיכומטרי
חפש מוסד לימודים לפי שם
שם: משפחה: עיר: טלפון: מייל:
כניסת מפרסמים      |      אודותינו      |      תקנון ToStudy      |      מידע למפרסם      |      מפת אתר      |      ערכת פרסום      |      מחשבון ממוצע בגרויות      |      צור קשר
כל הזכויות שמורות לפורטל ToStudy, פורטל הלימודים של ישראל. ToStudy מאפשר לכם לקבל מידע עדכני ומפורט על כל מוסדות הלימוד, האוניברסיטאות, המכללות, המכינות, בתי הספר, הקורסים וכלל אפשרויות הלימוד בארץ ובחו"ל. תוכלו לחפש במהירות ובקלות מקסימאלית בפורטל את המקצוע אותו חלמת ללמוד ולקבל הצעת מחיר מהמוסד הנבחר בתוך דקות. בין היתר תמצאו באתר מידע על לימודי:   תואר ראשון במנהל עסקים, תואר ראשון במשפטים, תואר ראשון בראיית חשבון, תואר ראשון במדעי המחשב, תואר ראשון בתקשורת, קורס פסיכומטרי, מכינה לבגרויות, קורס הנהלת חשבונות, קורס שוק ההון, קורס ברמנים, קורס איפור, קורס בניית אתרים, קורס צילום, לימודי רפואה משלימה, קורס עיצוב פנים, קורס תיווך במרכז, קורס קואצ'ינג בצפון ועוד.
äâãøåú ðâéùåú